IBDT adalah ETF jatuh tempo tetap yang hanya mencakup obligasi korporasi berdenominasi dolar AS berperingkat investasi dengan jatuh tempo pada Desember 2028. ETF ini merupakan bagian dari seri iBonds iShares dengan edisi 2028, yang akan dilikuidasi sekitar 15 Desember 2028 dan membagikan pokok beserta bunga final kepada investor sekaligus.

Cocok bagi investor pendapatan konservatif yang membutuhkan dana pada tahun 2028 atau yang ingin membangun tangga obligasi (bond ladder).

ETF ini diluncurkan pada tahun 2020 oleh BlackRock iShares dengan metode pengelolaan pasif (mengikuti indeks).

ETF ini menampung obligasi korporasi berperingkat investasi yang jatuh tempo pada tahun 2028 dan dipegang hingga jatuh tempo, kemudian mengembalikan pokok dan bunga sekaligus saat likuidasi. Seiring mendekatnya jatuh tempo, proporsi aset tunai meningkat.

• Melalui likuidasi pada Desember 2028, investor dapat memperoleh imbal hasil jatuh tempo tertentu dalam bentuk ETF tanpa perlu membeli obligasi secara individual
• Dengan sekitar 712 efek, memberikan diversifikasi terkonsentrasi pada jatuh tempo dibandingkan LQD dan USIG
• Mendekati jatuh tempo, ETF ini menawarkan diversivitas penerbit yang lebih luas dibanding seri BSCQ (Invesco)

Total aset kelolaan (AUM) mencapai $4.1B, dengan total rasio biaya (Expense Ratio) tahunan sebesar 0.10%.

IBDT sering dibandingkan dengan LQD, USIG, HYG, USHY, dan SPHY. LQD dan USIG adalah ETF berperingkat investasi terbuka yang dikelola tanpa jatuh tempo tetap, sehingga cocok untuk tujuan pendapatan bunga jangka panjang. HYG, USHY, dan SPHY adalah obligasi korporasi high yield dengan risiko kredit yang lebih tinggi. IBDT dirancang untuk membangun tangga obligasi sesuai kebutuhan dana di tahun 2028, dengan keunggulan kepastian jatuh tempo dibanding LQD.

Di tengah ketidakpastian suku bunga yang berlanjut, ETF jatuh tempo tetap tetap menjadi sorotan investor yang menginginkan prediktabilitas imbal hasil, dan IBDT menunjukkan aliran masuk yang stabil terkait kebutuhan dana tahun 2028.

Seiring meningkatnya permintaan atas strategi tangga obligasi, terjadi kecenderungan diversifikasi dana dari ETF terbuka seperti LQD dan USIG ke seri jatuh tempo tetap, dan IBDT merupakan produk terbesar di antara edisi tahun 2028.

IBDT adalah sarana praktis bagi investor yang membutuhkan penarikan dana pada tahun 2028 untuk mendapatkan diversifikasi obligasi korporasi berperingkat investasi dalam bentuk ETF tanpa harus memilih obligasi secara individual.

Jika Anda mengincar pendapatan bunga jangka panjang, ETF berperingkat investasi terbuka seperti LQD dan USIG lebih sesuai. Jika mengincar imbal hasil high yield, bandingkan dengan HYG, USHY, dan SPHY. Jika di antara ETF jatuh tempo tetap Anda menginginkan jatuh tempo yang lebih pendek, pertimbangkan edisi lain seperti BSCQ (tahun 2026).

IBDT adalah ETF obligasi korporasi jatuh tempo tetap bagi investor konservatif yang membutuhkan dana pada tahun 2028. ETF ini memungkinkan diversifikasi berperingkat investasi tanpa harus membeli obligasi secara individual, namun tinjau terlebih dahulu poin-poin berikut.

Jika suku bunga naik, kerugian penilaian berdasarkan harga pasar dapat terjadi sebelum jatuh tempo, dan setelah likuidasi investor harus menentukan sendiri tempat reinvestasi. Imbal hasil lebih rendah dibanding high yield, dan mendekati jatuh tempo proporsi aset tunai meningkat sehingga imbal hasil dapat menurun.

IBDT adalah sarana efisien bagi investor dengan kebutuhan dana pada tahun 2028 untuk mendapatkan diversifikasi pada obligasi korporasi berperingkat investasi tanpa memilih obligasi secara individual. Pahami nilai kepastian jatuh tempo dibanding ETF terbuka seperti LQD, lalu manfaatkan dalam strategi tangga obligasi.