IBDS adalah ETF dengan jatuh tempo tetap yang menampung obligasi korporasi berdenominasi dolar AS berperingkat investasi yang jatuh tempo pada Desember 2027. ETF ini merupakan seri iBonds iShares dengan vintage 2027, dan pada saat jatuh tempo akan dilikuidasi dengan membagikan pokok beserta bunga final kepada investor sekaligus.

ETF ini cocok untuk investor pendapatan konservatif yang membutuhkan dana pada tahun 2027 atau ingin mendiversifikasi jatuh tempo melalui strategi tangga obligasi (bond ladder).

ETF ini dikelola secara pasif (mengikuti indeks) dan diluncurkan oleh BlackRock iShares pada tahun 2019.

ETF ini menampung obligasi korporasi berperingkat investasi yang jatuh tempo pada tahun 2027, dimiliki hingga jatuh tempo, dan mengembalikan pokok beserta bunga sekaligus saat likuidasi. Seiring mendekatnya jatuh tempo, proporsi aset kas meningkat.

• Likuidasi pada Desember 2027 memungkinkan investor memperoleh imbal hasil jatuh tempo tertentu melalui ETF tanpa harus memilih obligasi satu per satu
• Diversifikasi luas di sekitar 670 efek dari berbagai emiten berkualitas seperti T-Mobile, Microsoft, dan Citigroup
• Dapat digabungkan dengan IBDT (tahun 2028) dan BSCQ (Invesco, tahun 2026) dari seri yang sama untuk membentuk tangga obligasi dengan mudah

Aset kelolaan (AUM) mencapai $3.9B, dengan rasio biaya total (Expense Ratio) tahunan sebesar 0.10%.

IBDS sering dibandingkan dengan LQD, USIG, HYG, USHY, dan SPHY. LQD dan USIG adalah ETF berperingkat investasi terbuka tanpa jatuh tempo tetap, sehingga cocok jika tujuan Anda adalah pendapatan bunga jangka panjang. HYG, USHY, dan SPHY adalah obligasi korporasi berperingkat tinggi (high-yield) dengan risiko kredit yang lebih tinggi. Dibandingkan dengan IBDT (tahun 2028) dari seri iBonds yang sama, IBDS memiliki jatuh tempo satu tahun lebih pendek sehingga risiko durasi lebih rendah dan lebih sesuai untuk kebutuhan dana di tahun 2027.

Di tengah ketidakpastian suku bunga jangka pendek, ETF dengan jatuh tempo tetap terus menarik perhatian investor yang mengutamakan prediktabilitas imbal hasil, dan IBDS terus menerima aliran dana masuk yang stabil seiring mendekatnya jatuh tempo tahun 2027.

Seiring meningkatnya permintaan akan strategi tangga obligasi, terjadi pergeseran dana dari ETF terbuka seperti LQD dan USIG ke seri berjatuh tempo tetap, dan IBDS merupakan salah satu produk terbesar di antara ETF vintage 2027.

IBDS merupakan sarana praktis bagi investor yang membutuhkan penarikan dana pada tahun 2027 untuk mendapatkan eksposur diversifikasi ke obligasi korporasi berperingkat investasi melalui ETF tanpa harus memilih obligasi satu per satu.

Jika Anda mengutamakan pendapatan bunga jangka panjang, ETF berperingkat investasi terbuka seperti LQD dan USIG adalah pilihan yang sesuai. Jika Anda mengejar imbal hasil berperingkat tinggi, bandingkan dengan HYG, USHY, dan SPHY. Jika menginginkan jatuh tempo yang lebih panjang, pertimbangkan IBDT (tahun 2028) dari seri yang sama.

IBDS adalah ETF obligasi korporasi berjatuh tempo tetap yang dirancang untuk investor konservatif yang membutuhkan dana pada tahun 2027. Jika Anda ingin menerapkan strategi tangga obligasi, tinjau poin-poin berikut sebelum memasukkannya ke portofolio.

Jika suku bunga naik, kerugian berbasis marked-to-market dapat terjadi sebelum jatuh tempo, dan setelah likuidasi investor harus menentukan sendiri tempat reinvestasi. Imbal hasil lebih rendah dibandingkan produk berperingkat tinggi, dan seiring mendekatnya jatuh tempo, meningkatnya proporsi aset kas dapat menurunkan imbal hasil.

IBDS merupakan sarana efisien bagi investor yang membutuhkan dana pada waktu tertentu di tahun 2027 untuk melakukan diversifikasi ke obligasi korporasi berperingkat investasi tanpa harus memilih obligasi satu per satu. ETF ini berguna untuk menyusun strategi tangga obligasi jika digabungkan dengan vintage lain seperti IBDT.