FUMB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FUMB

First Trust Ultra Short Duration Municipal ETF

7월 28일 3:44 PM ET (한국 7/29 04:44)

$20.02

+0.00 +0.00%

🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)

$20.02

+0.00 +0.00%

El ETF FUMB se analiza en 10 indicadores, como comisiones de gestión, cartera holdings, composición por sectores, dividendos, RSI y MACD.

Ratio de gastos totales

0.29%

Coste operativo anual

Activos netos (AUM)

$246M

약 3375억원

Componentes

250

Rentabilidad por dividendo

2.75%

Estilo de gestión

Active

Category ⓘ	Bonds - Municipal	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.37%	Total Holdings ⓘ	250	Perf Week ⓘ	-0.1%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	2.99%	AUM ⓘ	$246M	Perf Month ⓘ	-0.17%
Expense ⓘ	0.29%	NAV ⓘ	$20.03	Return% 5Y ⓘ	2.01%	52W High ⓘ	-3.35%	Perf Quarter ⓘ	-0.1%
Dividend TTM ⓘ	$0.55 (2.75%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	42.06% 25.09%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.23%	Perf Half Y ⓘ	-0.37%
Flows% 1M ⓘ	-0.4%	Flows% YTD ⓘ	9.86%	Return% SI ⓘ	1.77%	Volatility(W/M) ⓘ	0.14% 0.14%	Perf YTD ⓘ	-0.17%
SMA20 ⓘ	-0.21%	SMA50 ⓘ	-0.21%	SMA200 ⓘ	-0.28%	RSI (14) ⓘ	38.96	Beta ⓘ	0.02
IPO ⓘ	2018/11/5	Prev Close ⓘ	$20.02	Perf Year ⓘ	-0.32%	Avg Volume ⓘ	0.08M	Price ⓘ	$20.02

📊 Análisis de inversión de First Trust Ultra Short Duration Municipal ETF (FUMB)

Resumen del ETF

First Trust Ultra Short Duration Municipal ETF · Bonds - Municipal

레버리지형 — 지수의 2~3배 방향으로 추종 (단기 투자용 · 고위험)

2018년 상장, 8년 운영 중.

First Trust Ultra Short Duration Municipal ETF는 자본 보전과 양립하는 연방세 면제 수익을 목표로 합니다. 통상적인 시장 여건에서 이 ETF는 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 연방소득세가 면제되는 이자를 지급하는 지방채 증권에 투자합니다. 포트폴리오의 가중평균 듀레이션은 1년 미만으로 유지될 것으로 예상됩니다.

📘 FUMB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.municipal-bondsdebt

규모: $246M 약 3375억원
운용사: First Trust
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2018년

Eficiencia de costes

Comisión de gestión anual · Posición dentro de la categoría · Impacto en costes a largo plazo

Comisión de gestión promedio — 0.29% anual

En la media de la categoría Bonds - Municipal.

Comisión de gestión anual efectiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.29%

Mi posiciónEn torno a la media

Rango inferior Media Rango superior

Simulación del coste real según el importe invertido

$100.0M

Comisión de gestión anual

$290K

Coste adicional de $20K al año frente a la media de la categoría

Coste anual según la mediana de la categoría

$270K

Basado en una comisión del 0.27%

Comisiones acumuladas en 10 años (Simulación a largo plazo asumiendo un rendimiento anual del mercado del 7%)

$5.3M

El 5.4% del dinero que habrías ganado sin comisiones se va al gestor

💡 Las comisiones de gestión toman una parte de tus activos cada año, y al acumularse con interés compuesto durante 10 años, la pérdida es mucho mayor que la simple suma de los costos anuales (costo anual × 10). El supuesto de un rendimiento anual del 7% se basa en el promedio histórico del S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajusta el monto con el control deslizante y se reflejará en tiempo real.

Alternativas más económicas en la misma categoría

VTEB

Vanguard Tax-Exempt Bond ETF

0.03%

-0.26% p.a.

SCMB

Schwab Municipal Bond ETF

0.03%

-0.26% p.a.

MUB

iShares National Muni Bond ETF

0.05%

-0.24% p.a.

* Una comisión más baja no significa necesariamente un mejor ETF. Revisa también el índice que replica, la liquidez y el tratamiento fiscal.

Rendimiento a largo plazo

Rentabilidad a 1 año · 3 años · 5 años · 10 años · vs. índice de referencia · defensa en caídas

Rentabilidad alta dentro de su categoría

상위 25% en Bonds - Municipal.-15.4% p. en 1 año frente al índice de referencia (SPY).

ℹ️ Los valores "1 año · 3 años · 5 años · 10 años" mostrados abajo corresponden a la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) desde hoy hacia atrás. Ejemplo: "3 años +12%" significa que, en los últimos 3 años, el valor ha crecido un 12% anual compuesto.

⚡ ETF apalancado: atención al deterioro por composición en horizontes largos

Persigue 2~3 veces la rentabilidad diaria, pero, debido al efecto compuesto, en mercados laterales o con fuertes oscilaciones la rentabilidad acumulada a largo plazo puede diferir significativamente de 2~3 veces la del índice subyacente. Es adecuado para trading a corto plazo y no como eje central de una cartera de largo plazo.

Si hubieras invertido hace 5 años

$100.0M

Patrimonio actual

$110.5M

→

Ganancia acumulada

+$10.5M

Promedio anual +2.0%

1 año

2025.07 ~ 2026.07

Promedio anual +2.37%

하위 5%

Quedó por detrás del benchmark por 15.4% p. a. al año

Mi posición5 % inferior

Rango inferior Media Rango superior

3 años

2023.07 ~ 2026.07

Promedio anual +2.99% Acumulado +9.2%

평균권

Quedó por detrás del benchmark por 16.3% p. a. al año

Mi posiciónEn torno a la media

Rango inferior Media Rango superior

5 años

2021.07 ~ 2026.07

Promedio anual +2.01% Acumulado +10.5%

상위 25%

Quedó por detrás del benchmark por 11.2% p. a. al año

Mi posición25 % superior

Rango inferior Media Rango superior

10 años

2016.07 ~ 2026.07

Listado en 11 de 2018 — menos de 10 años

Curva de rentabilidad total acumulada en 8 años

Inversión inicial de 100 millones de KRW desde el 2018-11-07: interpreta el valor de la curva directamente en millones de KRW (ej.: 308 → 3,08 millones). Este ETF y el benchmark se alinean en 100 partiendo del mismo día de inicio para una comparación equitativa.

FUMB · Solo precio FUMB · Precio + dividendos acumulados FUMB · Reinversión de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ Solo precio: excluye dividendos, sigue únicamente el precio de la acción. En los ETF de covered call o alto dividendo, esta línea suele caer o estancarse, lo cual es relevante desde la perspectiva de "preservación del capital". Precio + dividendos acumulados: mantiene el mismo número de acciones y acumula los dividendos en efectivo. Similar a los activos totales reales de la cuenta. Reinversión de dividendos: utiliza los dividendos recibidos para comprar más de inmediato (basado en adjClose, estándar del sector para retorno total). Cuanto mayor sea la separación entre las tres líneas, más fácil es evaluar el efecto de la estrategia de dividendos.

Comparación de rentabilidad anual

Rentabilidad anual del ETF vs S&P 500 (SPY) por año natural

FUMB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2018

+2%

2019

+1%

2020

+0%

2021

+0%

2022

+3%

2023

+3%

2024

+3%

2025

+1%

2026 YTD

💡 Los ETF apalancados tienen una estructura asimétrica: ganan mucho en mercados alcistas y pierden mucho en mercados bajistas.

ℹ️ Rentabilidad desde el 1 de enero al 31 de diciembre de cada año. La columna del año actual (2026) se muestra con menor opacidad para indicar que es YTD (incompleta). Si el azul es más alto que el gris, el ETF superó al benchmark ese año.

Tasa de acierto vs S&P 500 (SPY)

2 / 8 años

Por debajo del benchmark (25%)

+ YTD 2026: Por debajo (0.6% vs 8.7%)

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 El apalancado gana en mercados alcistas y pierde fuerte en bajadas — más importante que la tasa de acierto es la dispersión de la rentabilidad anual.

ℹ️ Número de años ganados frente a S&P 500 (SPY) en años naturales completos (1/1–12/31). El año en curso (YTD) se consulta por separado.

Captura en caídas (Downside Capture)

🛡️ -1%

Cae menos que el benchmark en mercados bajistas — poder defensivo superior

<85% (Defensivo) 85~110% (En sincronía) >110% (Débil)

💡 Por diseño, el apalancado cae 2~3 veces el benchmark — valores de 200%+ son normales. Considerar el riesgo a corto plazo.

ℹ️ Caída media del ETF cuando S&P 500 (SPY) baja un −1%, según rentabilidades diarias de los últimos 3 años (solo días con benchmark negativo).

Perfil de riesgo

Volatilidad · Beta · Máxima caída · Sharpe · Historial de recuperación tras caídas

Calificación de riesgo general

Alto riesgo

Al ser un producto con apalancamiento de 2 a 3 veces, su volatilidad es muy alta por naturaleza. Si se mantiene durante mucho tiempo, el capital puede erosionarse de forma inesperada, por lo que es más adecuado para operaciones a corto plazo.

⚡ ETF apalancado — Beta·volatilidad altos son por diseño

Un Beta de 2 o más y una volatilidad de 2 a 3 veces la del índice subyacente es por diseño. La etiqueta de "alta volatilidad" no es un problema, sino una característica del propio producto. Sin embargo, en tenencias a largo plazo la erosión compuesta puede generar resultados diferentes a lo esperado.

Beta (sensibilidad al mercado)

상위 5%

0.02

Si el mercado sube un +10% +0.2%

Mercado -10% caída -0.2%

Mi posición5 % superior

Rango inferior Media Rango superior

ℹ️ Beta 1.0 se mueve igual que el mercado. Por encima de 1 se mueve más que el mercado, por debajo de 1 se mueve menos.

Amplitud de variación diaria promedio (último 1 mes)

상위 25%

±0.14%

S&P 500 habitual ±1.0~1.3% · Renta fija ±0.3% · ETF apalancados ±3% o más

Tendencia de volatilidad anual (últimos 10 años)

ℹ️ Amplitud de variación promedio diaria del precio de este ETF. Un 1% significa "se mueve en promedio ±1% al día". La curva móvil de abajo muestra la evolución temporal de la volatilidad anualizada (indicador estándar de largo plazo).

Caída máxima (Max Drawdown) · últimos 10 años

-2.7%

Duración de la caída: 0 meses

2020-03-09 → 2020-03-20

Recuperación en aprox. 6 días

2018-11-07 Peor -5% 2026-07-01

ℹ️ La caída máxima es la mayor pérdida porcentual desde un máximo anterior hasta un mínimo posterior. Es la peor experiencia de retroceso que un inversor a largo plazo debe soportar psicológicamente.

Ratio de Sharpe (rentabilidad ajustada al riesgo)

-0.72

Insuficiente — ni siquiera supera la rentabilidad sin riesgo

ℹ️ Rentabilidad anual menos la rentabilidad libre de riesgo (3% anual), dividida por la volatilidad anual. Por encima de 1,0 se considera generalmente una buena rentabilidad por unidad de riesgo.

Pérdida máxima mensual estimada (VaR 95%)

-0.2%

Históricamente, las caídas mensuales superiores a esta cifra han ocurrido solo en5%de los casos.

ℹ️ Estimación estadística: "con un 95% de probabilidad, no se perderá más que esto en un mes". El 5% restante corresponde a episodios de crisis financieras o shocks tipo pandemia.

Análisis de dividendos

Rendimiento por dividendo · Historial de dividendos · Cálculo del importe neto recibido

Distribución ETF apalancado — 2.75% anual

Por su estructura apalancada, no es apto para inversión de dividendos a largo plazo.Crecimiento del dividendo a 5 años: +25.1%.

ℹ️ Los ETF apalancados no buscan ingresos por dividendos. Aunque puntualmente registren dividendos altos, su estructura los hace inadecuados como inversión de dividend yield a largo plazo.

배당수익률

2.75%

주당 배당

$0.55

연간 기준

5년 성장률

25.1%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2018~2026 (89건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.03

2018

$0.35 +1029.0%

2019

$0.19 -45.7%

2020

$0.09 -54.7%

2021

$0.20 +137.2%

2022

$0.45 +120.6%

2023

$0.57 +27.6%

2024

$0.58 +1.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 89건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-21

$0.046

—

3.07%

2026-03-26

$0.046

—

3.09%

2026-02-20

$0.046

—

3.10%

2026-01-21

$0.046

—

3.13%

2025-12-12

$0.046

—

3.15%

2025-11-21

$0.046

—

3.18%

2025-10-21

$0.046

—

3.21%

2025-09-25

$0.047

—

3.23%

2025-08-21

$0.048

—

3.25%

2025-07-22

$0.049

—

3.26%

2025-06-26

$0.050

—

3.26%

2025-05-21

$0.050

—

3.25%

2025-04-22

$0.050

—

3.23%

2025-03-27

$0.050

—

2.97%

2025-02-21

$0.050

—

2.94%

2025-01-22

$0.050

—

3.10%

2024-12-13

$0.050

—

3.06%

2024-11-21

$0.052

—

2.81%

2024-10-22

$0.052

—

2.95%

2024-09-26

$0.052

—

2.68%

2024-08-21

$0.051

—

2.81%

2024-07-23

$0.050

—

2.56%

2024-06-27

$0.048

—

2.50%

2024-05-21

$0.047

—

2.65%

2024-04-23

$0.045

—

2.42%

2024-03-21

$0.044

—

2.55%

2024-02-21

$0.042

—

2.50%

2024-01-23

$0.041

—

2.45%

2023-12-22

$0.040

—

2.40%

2023-11-21

$0.040

—

2.34%

2023-10-24

$0.039

—

2.16%

2023-09-22

$0.039

—

2.21%

2023-08-22

$0.039

—

2.11%

2023-07-21

$0.039

—

2.00%

2023-06-27

$0.039

—

1.81%

2023-05-23

$0.037

—

1.76%

2023-04-21

$0.036

—

1.63%

2023-03-24

$0.036

—

1.48%

2023-02-22

$0.034

—

1.30%

2023-01-24

$0.032

—

1.16%

2022-12-23

$0.031

—

1.05%

2022-11-22

$0.028

—

0.92%

2022-10-21

$0.028

—

0.81%

2022-09-23

$0.023

—

0.69%

2022-08-23

$0.020

—

0.60%

2022-07-21

$0.017

—

0.53%

2022-06-24

$0.017

—

0.48%

2022-05-24

$0.012

—

0.39%

2022-04-21

$0.010

—

0.42%

2022-03-25

$0.007

—

0.42%

2022-02-18

$0.006

—

0.43%

2022-01-21

$0.005

—

0.45%

2021-12-23

$0.005

—

0.48%

2021-11-23

$0.005

—

0.52%

2021-10-21

$0.005

—

0.56%

2021-09-23

$0.005

—

0.60%

2021-08-24

$0.005

—

0.57%

2021-07-21

$0.006

—

0.68%

2021-06-24

$0.007

—

0.73%

2021-05-21

$0.008

—

0.79%

2021-04-21

$0.009

—

0.85%

2021-03-25

$0.010

—

0.90%

2021-02-23

$0.010

—

0.85%

2021-01-21

$0.011

—

1.00%

2020-12-24

$0.011

—

0.94%

2020-11-24

$0.013

—

0.99%

2020-10-21

$0.013

—

1.18%

2020-09-24

$0.013

—

1.27%

2020-08-21

$0.013

—

1.20%

2020-07-21

$0.013

—

1.44%

2020-06-25

$0.017

—

1.38%

2020-05-21

$0.019

—

1.45%

2020-04-21

$0.019

—

1.67%

2020-03-26

$0.019

—

1.56%

2020-02-21

$0.019

—

1.79%

2020-01-22

$0.021

—

1.85%

2019-12-13

$0.021

—

1.90%

2019-11-21

$0.025

—

1.79%

2019-10-22

$0.025

—

1.66%

2019-09-25

$0.031

—

1.54%

2019-08-21

$0.031

—

1.39%

2019-07-23

$0.031

—

1.23%

2019-06-14

$0.031

—

1.08%

2019-05-21

$0.031

—

0.93%

2019-04-23

$0.031

—

0.77%

2019-03-21

$0.031

—

0.62%

2019-02-21

$0.031

—

0.46%

2019-01-23

$0.031

—

0.31%

2018-12-18

$0.031

—

0.15%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $19K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 25.09% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atractivo general de la inversión

Para qué objetivos encaja mejor este ETF — fortalezas · debilidades · perfil del inversor

Producto exclusivo para operaciones a corto plazo No se recomienda desde una perspectiva de inversión a largo plazo, pero es adecuado para trading a corto plazo y cobertura.

⚠️ Producto apalancado 2~3x, no apto para mantener a largo plazo. Úselo solo como herramienta de trading a corto plazo.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 적합

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 낮음

👤

이런 분에게 어울려요

Exclusivo para operadores a corto plazo

✅ 강점

📈Rentabilidad a largo plazo en el tramo alto
🛡️Volatilidad relativamente baja

⚠️ 약점·주의사항

🎯Por debajo del benchmark en -11.2% p anual
🎢Apalancamiento — mantenerlo a largo plazo puede generar resultados opuestos a lo esperado por el decaimiento compuesto

Composición de la cartera

Qué contiene realmente este ETF — ponderación por sectores y principales posiciones

파생상품 기반 ETF

실제 보유 종목이 일반 ETF와 다르게 스왑·선물 중심이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

227개

상위 10개 비중

9.8%

최대 단일 종목

1.53%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Communication Services

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 9.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - NATIONAL FINANCE AUTHORITY (NH)

1.53%

#2 - MIAMI-DADE COUNTY SCHOOL BOARD (FL)

1.18%

#3 - MASSACHUSETTS PORT AUTHORITY (MA)

0.90%

#4 - DALLAS-FORT WORTH TEX INTL ARPT

0.90%

#5 - NORTH TEX TWY AUTH

0.89%

#6 - TENDER OPT BD TR RCPTS / CTFS VAR STS

0.88%

NJR NEW JERSEY ECONOMIC DEVELOPMENT AUTHORITY (NJ)

0.88%

#8 - OHIO AIR QUALITY DEVELOPMENT AUTHORITY (OH)

0.88%

#9 - OHIO (OH), STATE OF

0.88%

#10 - SALT LAKE CITY (UT), CITY OF

0.88%

Preguntas frecuentes

¿Qué tipo de ETF es FUMB?

FUMB es un ETF de la categoría Bonds - Municipal, gestionado por First Trust.

¿En cuántos valores invierte FUMB?

FUMB tiene un total de 250 valores en cartera y su AUM es de aproximadamente $246M.

¿FUMB paga dividendos (distribuciones)?

La rentabilidad por distribución de FUMB es de aproximadamente 2.75%.

¿Cuáles son el máximo y el mínimo de 52 semanas de FUMB?

FUMB registró un máximo de $20.72 y un mínimo de $19.98 en las últimas 52 semanas.

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.