티웨이에프지(TWFG) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

TWFG

TWFG Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$26.56

+0.28 ▲ +1.07%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$26.56

+0.00 +0.00%

티웨이에프지(TWFG) é uma empresa do setor Financial. Nesta página, analisamos 14 indicadores, incluindo P/L, EPS, dividendos, RSI e MACD.

시가총액

$1.4B

스몰캡

P/E

49.1

적정 수준

배당수익률

없음

52주 위치

64%

저점 +60% · 고점 -18%

애널리스트

매수

Saúde fundamentalista

vs. Insurance Brokers

수익성

Top 40%

성장

Top 59%

밸류에이션

Top 10%

재무 안정

Top 28%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	49.14	EPS (ttm) ⓘ	0.54	Insider Own ⓘ	13.66%	Shs Outstand ⓘ	14.2M	Perf Week ⓘ	-2.96%
Market Cap ⓘ	1.44B	Forward P/E ⓘ	23.99	EPS next Y ⓘ	7.73%	Insider Trans ⓘ	2.46%	Shs Float ⓘ	11.3M	Perf Month ⓘ	24.17%
Enterprise Value ⓘ	1.54B	PEG ⓘ	1.9	EPS next Q ⓘ	0.26	Inst Own ⓘ	76.63%	Short Float ⓘ	4%	Perf Quarter ⓘ	34.14%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	5.41	EPS this Y ⓘ	16.78%	Inst Trans ⓘ	-13.84%	Short Ratio ⓘ	2.07	Perf Half Y ⓘ	2.75%
Sales ⓘ	0.27B	P/B ⓘ	5.44	EPS next 5Y ⓘ	12.62%	ROA ⓘ	2.31%	Short Interest ⓘ	0.45M	Perf YTD ⓘ	-7.68%
Book/sh ⓘ	4.88	P/C ⓘ	10.02	EPS past 3/5Y ⓘ	-27.46% -	ROE ⓘ	11.21%	52W High ⓘ	-17.67% ($32.26)	Perf Year ⓘ	-14.32%
Cash/sh ⓘ	2.65	P/FCF ⓘ	24	Sales past 3/5Y ⓘ	17.31% -	ROIC ⓘ	11%	52W Low ⓘ	60.39% ($16.56)	Perf 3Y ⓘ	-
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	24.27	EPS Y/Y TTM ⓘ	-27.04%	Gross Margin ⓘ	39.88%	Volatility(W/M) ⓘ	4.88% 4.7%	Perf 5Y ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	5.79	Sales Y/Y TTM ⓘ	24.76%	Oper. Margin ⓘ	15.9%	ATR (14) ⓘ	1.13	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	3.42	EPS Q/Q ⓘ	32.44%	Profit Margin ⓘ	3.04%	RSI (14) ⓘ	62.69	Recom ⓘ	1.89
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	3.42	Sales Q/Q ⓘ	35.47%	SMA20 ⓘ	2.74% ($25.85)	Beta ⓘ	0.13	Target Price ⓘ	$27.57
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.11	Earnings ⓘ	2026/5/7	SMA50 ⓘ	18.84% ($22.35)	Rel Volume ⓘ	0.98	Prev Close ⓘ	$26.28
Employees ⓘ	400	LT Debt/Eq ⓘ	0.06	EPS/Sales Surpr. ⓘ	42.65% 7.64%	SMA200 ⓘ	14.51% ($23.19)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.22M	Price ⓘ	$26.56
IPO ⓘ	2024/7/18	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	3732	Volume ⓘ	214,015	Change ⓘ	1.07%

Evolução dos resultados trimestrais Fonte: filings da SEC · valores em dólares

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

Receita Lucro líquido 최근 분기: 매출 $73M (YoY +35%) · 순이익 $2M (YoY +31%)

* O valor do 4º trimestre é derivado do filing anual (10-K) · trimestres com prejuízo aparecem sublinhados em vermelho

📊 Análise de investimentos de TWFG Inc (TWFG)

TWFG Inc: o que é essa empresa?

티웨이에프지(TWFG) 성장주

Financial · Insurance Brokers

Ações de Financial

🛡️ A TWFG (TWFG) é uma empresa especializada em corretagem e agenciamento de seguros de propriedade e acidentes (P&C) para clientes pessoa física e jurídica, sediada no Texas, Estados Unidos. Por meio de uma rede de agências de seguros independentes e franquias, a empresa distribui amplamente produtos de seguros das linhas pessoal (como automóvel e residencial) e comercial, posicionando-se entre os principais corretores de seguros da linha pessoal nos EUA. Um diferencial é o seu modelo de capital leve, focado em comissões de intermediação, sem assumir riscos próprios.

Saiba mais sobre TWFG Inc →

Valor de mercado

$1.4B

cerca de R$ 2.0 trilhões

⚖️ 0% do valor da Samsung Electronics

Ranking de market cap2367

Número de funcionários400pessoas

IPO2024/07/18

Cotação atual$26.56 ≈ 36,387원

NASD · USA

Próximos eventos

⏰ Próximos eventos

🔔 Resultados a serem divulgados

A próxima data de divulgação ainda não foi anunciada.

🎯 Data ex-dividendo

Não há dividendos agendados.

📜 Eventos recentes

🔔 Resultados a serem divulgados 2026년 5월 7일 (목) · 장 마감 후 EPS +42.6% 매출 +7.6%

🔔 Resultados a serem divulgados 2026년 2월 25일 (수) · 장 마감 후 EPS +57.5% 매출 +9.4%

Ela lucra bem?

Empresa sólida — boa em rentabilidade e finanças

Gera lucro com eficiência e tem excelente saúde financeira

Rentabilidade — quão eficientemente gera lucro

Margem operacional

Lucro puro que sobra da venda de produtos e serviços (quanto maior, melhor)

15.9%

✓ 양호

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Insurance Brokers Mediana 13.8% · 44% superiores

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

Margem líquida

Proporção do que sobra após descontar impostos e juros

3.0%

✓ 양호

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Insurance Brokers Mediana 1.4% · 47% superiores

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

Margem bruta

Lucro após descontar apenas o custo dos insumos (competitividade do produto)

39.9%

✓ 평균

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Insurance Brokers Mediana 40.6% · 49% inferiores

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

Quanto a empresa gera por ano com o dinheiro dos acionistas (acima de 15% é excelente)

11.2%

✓ 양호

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Financial 소형주 Mediana 9.9% · 40% superiores

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

Retorno anual sobre o total de ativos da empresa

2.3%

✓ 양호

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Financial 소형주 Mediana 1.5% · 39% superiores

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

Retorno gerado em relação ao capital investido no negócio

11.0%

✓ 우수

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Financial 소형주 Mediana 5.3% · 18% superiores

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

Saúde financeira — o peso das dívidas e da liquidez

Dívida/Patrimônio (D/E)

Proporção da dívida em relação ao capital próprio (quanto menor, mais saudável)

0.11

✓ Dívida muito baixa

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Insurance Brokers Mediana 0.61

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

Liquidez corrente

Folga entre ativos líquidos e dívidas que vencem em até 1 ano

3.42

✓ 우수

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Insurance Brokers Mediana 1.19

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

Liquidez seca

Ativos rapidamente convertíveis em caixa, sem contar o estoque

3.42

✓ 우수

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Insurance Brokers Mediana 1.18

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* A avaliação considera a posição relativa frente a pares do mesmo setor e porte, combinada com guardrails absolutos (prejuízo, limites de risco).

O que esperar pela frente?

Perspectiva mista

Sinais positivos e negativos combinados

애널리스트 목표가

$27.57

현재가 대비 +3.8%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

23.99배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

1.90

다소 비쌈

💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈

내년 EPS 예상 성장률

+7.7%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+12.6%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

Os resultados vieram dentro do esperado?

Alta previsibilidade de resultados

Superou as estimativas em 2 dos últimos 2 trimestres

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+51.1%

평균 서프라이즈

2026.05.07

상회

실적 $0.29 · 예상 $0.20 +43.9%

2026.02.25

상회

실적 $0.30 · 예상 $0.19 +58.3%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

Está crescendo?

Crescimento mediano

Na média do setor

🔮 Quanto poderá crescer (projeções dos analistas)

Perspectiva EPS deste ano

Crescimento previsto do lucro por ação neste ano

+16.8%

양호

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

성장주 소형주 Mediana 16.2% · 49% superiores

Perspectiva EPS próximo ano

Crescimento previsto do EPS no próximo ano (consenso de analistas)

+7.7%

부진

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

성장주 소형주 Mediana 17.5% · 23% inferiores

EPS CAGR 5 anos

Crescimento anual médio esperado do EPS nos próximos 5 anos

+12.6%

부진

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

성장주 소형주 Mediana 18.9% · 19% inferiores

📊 Quanto cresceu até agora (resultados reais)

EPS últimos 3 anos

Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 3 anos

-27.5%

부진

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

성장주 소형주 Mediana 8.7% · 16% inferiores

⚡ Momento de curto prazo

Receita QoQ

Variação da receita frente ao trimestre anterior (momento de curto prazo)

+35.5%

우수

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

성장주 소형주 Mediana 7.0% · 2% superiores

* Os valores futuros são estimativas de consenso dos analistas. A avaliação é determinada pela posição relativa em relação ao grupo de pares com estilo de crescimento e porte semelhantes.

Termos de investimento parecem difíceis? Consulte o dicionário econômico →

O preço das ações subiu no longo prazo?

30%p abaixo do mercado no último ano

TWFG -14.3% · S&P 500 +16.0%

Retorno excedente vs. mercado (baseado no preço, sem dividendos)

Base de 1 ano

vs S&P 500

-30.3%p

bem atrás de Mercado

Posição atual na faixa de 52 semanas

Mínima (-60.4%p) Máxima (-17.7%p)

Preço atual está 60.4% acima da mínima e 17.7% abaixo da máxima

Riscos recentes (últimos 120 pregões)

Drawdown máximo

-34.2%

Volatilidade anual

52.3%

Indicadores técnicos

Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku 5 linhas · série dos últimos 136 pregões

Preço · Bandas de Bollinger · Nuvem Ichimoku

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Nuvem (SpanA/B)

As Bandas de Bollinger são canais acima e abaixo da faixa de variação do fechamento (20 dias · 2σ). Toque na banda superior = sobrecompra; toque na inferior = sobrevenda. A Nuvem de Ichimoku é uma área colorida que indica direção e força da tendência. Preço acima da nuvem = alta; abaixo = baixa. Detalhes das Bandas de Bollinger →

🟢

Diagnóstico atual · 2026-07-27

Tendência de alta

Preço atual $26.56 acima da média ($25.85). Fluxo de alta normal. Acima da nuvem Ichimoku (alta).

MACD (12 · 26 · 9) Expandir ▼

Indicador que mede a diferença entre as EMAs de curto (12) e longo (26) prazos para identificar pontos de virada. Quando o MACD cruza o Signal para cima, é sinal de compra (cruzamento dourado); para baixo, é sinal de venda (cruzamento da morte). Detalhes do MACD →

🟡

Diagnóstico atual · 2026-07-27

Zona neutra — tendência fraca

MACD 1.131 · Signal 1.305 · Hist -0.174. Direção fraca.

RSI(14) · Stochastics %K(14) Expandir ▼

O RSI mede de 0 a 100 a pressão compradora e vendedora de curto prazo. Abaixo de 30 = sobrevenda (possível repique); acima de 70 = sobrecompra (possível correção). O Stoch %K avalia de forma semelhante a intensidade da oscilação de curto prazo. RSI · Detalhes do Estocástico →

🟢

Diagnóstico atual · 2026-07-27

Zona de força compradora

RSI 62.7 (acima da neutralidade de 50). Compradores predominam, alta estável. Stoch %K em 63.4.

※ O "diagnóstico atual" é uma interpretação automática baseada em limites padrão, apenas para referência. Decisões de investimento são de sua responsabilidade.

Vale a pena investir agora?

Está mais caro do que outras empresas do mesmo setor

Caro em Em relação ao lucro·Em relação aos ativos·Em relação às vendas·Em relação ao fluxo de caixa

💡 Como ler — comparamos com empresas do mesmo setor para ver o quê torna o preço "barato ou caro". Ex.: barato em relação ao lucro = preço baixo frente ao que a empresa ganha; caro em relação aos ativos = preço alto frente ao patrimônio que a empresa possui.

💵 Em relação ao lucro Caro

🏢 Em relação aos ativos Caro

🧾 Em relação às vendas Caro

💧 Em relação ao fluxo de caixa Caro

💵 Em relação ao lucro

PER Relação preço/lucro

Quão caro está o preço da ação em relação ao lucro — quanto menor, mais barata

49.14x

✓ Muito caro

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Mediana de Financial 소형주: 12.52x · Entre os 8% mais caros do setor

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 Em relação ao lucro

PER futuro Relação preço/lucro projetada

PER com base no lucro estimado para o próximo ano — incorpora o crescimento

23.99x

✓ Muito caro

Minha posiçãoBase 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Mediana de Financial 소형주: 9.81x · Entre os 1% mais caros do setor

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 Em relação aos ativos

P/VP Relação preço/valor patrimonial

Preço da ação em relação ao valor dos ativos da empresa — abaixo de 1, está mais barato que os ativos

5.44x

✓ Caro

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Mediana de Insurance Brokers: 2.68x · Entre os 16% mais caros do setor

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 Em relação às vendas

P/Vendas Relação preço/vendas

Valor de mercado em relação às vendas — quanto menor, mais barato em relação às vendas

5.41x

✓ Muito caro

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Mediana de Insurance Brokers: 2.51x · Entre os 5% mais caros do setor

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 Em relação ao fluxo de caixa

EV/EBITDA Múltiplo do valor da empresa

Valor total da empresa ÷ lucro operacional antes de juros, impostos, depreciação e amortização — usado em fusões e aquisições

24.27x

✓ Caro

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Mediana de Insurance Brokers: 13.92x · Entre os 23% mais caros do setor

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 Em relação ao fluxo de caixa

P/FCF Relação preço/fluxo de caixa livre

Preço da ação em relação à geração real de caixa — quanto menor, mais eficiente

24.00x

✓ Muito caro

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Mediana de Financial 소형주: 11.56x · Entre os 8% mais caros do setor

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

Preço-alvo dos analistas (referência)

$27.57 em relação ao preço atual +3.8%

* A avaliação é definida pela posição relativa na distribuição de empresas do mesmo setor e porte. Mesmo quando a avaliação é atrativa, confira junto as seções de 'rentabilidade' e 'crescimento'.

Data-base: Snapshot recente · Grupo de comparação: Financial 소형주

Quem são os donos?

O fluxo de investimentos está, em geral, estável

Leve compra líquida por insiders +2.5% · Venda líquida institucional -13.8% · Baixa pressão de posições vendidas 4.0%

📈 Fluxo recente de negociações (6 meses)

🧑‍💼 Insiders (executivos e conselheiros)

+2.5%

Compra líquida de Insiders

🏦 Instituições (fundos e gestoras)

-13.8%

Venda líquida elevada de Instituições

💡 Variação líquida nos últimos 6 meses. Mostra em % como insiders e instituições aumentaram ou reduziram suas posições.

👥 Composição das posições

🏦 Instituições 76.6%

participação institucional adequada

Financial 소형주 Mediana 42.5%

🧑‍💼 Insiders 13.7%

fundadores e executivos como grandes acionistas (alto skin-in-the-game)

Financial 소형주 Mediana 14.2%

👤 Investidores pessoa física (estimativa) 9.7%

Exclui instituições e insiders

Instituições Insiders Pessoa física (estimado)

📉 Indicadores de venda a descoberto

Taxa de short

4.0%

baixo — apostas na queda fracas

Financial 소형주 Mediana 0.8%

Últimos 90 dias Quase sem variação

Dias para zerar vendas a descoberto

2.1 dias

Dias necessários para liquidar posições vendidas a descoberto com base no volume médio de negociação

🧮 Quantidade de ações

Total de ações emitidas 14.2M주

Free float (ações disponíveis para negociação) 11.3M주

* Transações de insiders e instituições são baseadas no fluxo líquido dos últimos 6 meses. A tendência considera o acumulado dos últimos 90 dias.

ETFs que detêm TWFG

ETFs com maior peso · Exibindo 8 no total

WisdomTree U.S. SmallCap Fund

0.01%

$717M

AVSC

Avantis U.S Small Cap Equity ETF

0.01%

$3.0B

DFSU

Dimensional US Sustainability Core 1 ETF

0.00%

$2.2B

VTI

Vanguard Total Stock Market ETF

0.00%

$657.4B

* Baseado no relatório trimestral oficial. Divulgação mais recente; pode diferir da alocação atual.

Quanto ela paga de dividendos?

Não paga dividendos

Pode ser uma empresa que reinveste os lucros para priorizar o crescimento. Considere as características de ação de crescimento ao investir.

Comparação com empresas do mesmo setor

💡 vs. média do setor ▲ favorável / ▼ desfavorável (Quanto menores o PER e o PBR, melhor; quanto maiores o ROE e o rendimento de dividendos, melhor)

Ordenado pelo maior valor de mercado

Ativo	Valor de mercado	PER	PBR	ROE	Dividend yield	Variação
TWFG Este ativo	$1.4B	49.1 ▼	5.4 ▼	11.21% ▲	-	+1.1%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
Média do setor	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

Perguntas frequentes

Que tipo de empresa é 티웨이에프지(TWFG)?

티웨이에프지(TWFG) pertence ao setor Financial e é uma empresa da indústria Insurance Brokers.

Qual é o valor de mercado de TWFG?

O valor de mercado de TWFG é de aproximadamente $1.4B, ocupando a 2,367ª posição no setor.

Como está o P/L de TWFG?

O P/L de TWFG é de aproximadamente 49.1x, permitindo avaliar sua valuation em comparação com a média do setor de Financial.

Quais são a máxima e a mínima de 52 semanas de TWFG?

TWFG registrou máxima de $32.26 e mínima de $16.56 nas últimas 52 semanas.

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.