올드 세컨드 뱅크그룹(OSBC) é uma empresa do setor Financial. Nesta página, analisamos 14 indicadores, incluindo P/L, EPS, dividendos, RSI e MACD.
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시가총액
$1.3B
스몰캡
P/E
14.2
저평가 구간
배당수익률
1.16%
52주 위치
100%
저점 +51% · 고점 2%
애널리스트
적극 매수
C+
Saúde fundamentalista
vs. Banks - Regional 소형주
수익성 ⓘ
Top 40%
성장 ⓘ
Top 31%
밸류에이션 ⓘ
Top 47%
재무 안정 ⓘ
Top 68%
💰 Esta ação está mais cara que o normal? ⓘ
Comparado com os próprios 5년 recentes da empresa (não com outras empresas)
Muito barato
Barato
Na média
Caro
Muito caro
Em termos simples — o preço que você paga hoje por cada R$1 que essa empresa ganha por ano é 14원. Nos últimos 5년, costuma ser 10원. Está acima da média histórica.
Caro = não é ruim, significa que as expectativas já estão embutidas no preço
Index ⓘ
RUT
P/E ⓘ
14.18
EPS (ttm) ⓘ
1.74
Insider Own ⓘ
5.92%
Shs Outstand ⓘ
50.9M
Perf Week ⓘ
4.75%
Market Cap ⓘ
1.27B
Forward P/E ⓘ
10.46
EPS next Y ⓘ
8.16%
Insider Trans ⓘ
-3.62%
Shs Float ⓘ
48.4M
Perf Month ⓘ
7.38%
Enterprise Value ⓘ
-
PEG ⓘ
-
EPS next Q ⓘ
0.57
Inst Own ⓘ
72.11%
Short Float ⓘ
3.57%
Perf Quarter ⓘ
23.6%
Income ⓘ
0.09B
P/S ⓘ
2.78
EPS this Y ⓘ
34.88%
Inst Trans ⓘ
-1.32%
Short Ratio ⓘ
4.4
Perf Half Y ⓘ
24.22%
Sales ⓘ
0.46B
P/B ⓘ
1.39
EPS next 5Y ⓘ
-
ROA ⓘ
1.47%
Short Interest ⓘ
1.73M
Perf YTD ⓘ
26.77%
Book/sh ⓘ
17.72
P/C ⓘ
-
EPS past 3/5Y ⓘ
2.74%11.88%
ROE ⓘ
11.4%
52W High ⓘ
2.11%($24.21)
Perf Year ⓘ
38.49%
Cash/sh ⓘ
-
P/FCF ⓘ
9.23
Sales past 3/5Y ⓘ
15.65%23.14%
ROIC ⓘ
9.5%
52W Low ⓘ
50.5%($16.42)
Perf 3Y ⓘ
55.47%
Dividend Est. ⓘ
$0.29 (1.16%)
EV/EBITDA ⓘ
-
EPS Y/Y TTM ⓘ
-4.91%
Gross Margin ⓘ
-
Volatility(W/M) ⓘ
2.26% 2.01%
Perf 5Y ⓘ
108.26%
Dividend TTM ⓘ
0.27
EV/Sales ⓘ
-
Sales Y/Y TTM ⓘ
33.92%
Oper. Margin ⓘ
27.14%
ATR (14) ⓘ
0.54
Perf 10Y ⓘ
240.97%
Dividend Ex-Date ⓘ
2026/7/31
Quick Ratio ⓘ
-
EPS Q/Q ⓘ
13.45%
Profit Margin ⓘ
20.21%
RSI (14) ⓘ
72.53
Recom ⓘ
1.5
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ
7.72% 44.27%
Current Ratio ⓘ
0.07
Sales Q/Q ⓘ
32.69%
SMA20 ⓘ
5.69%($23.39)
Beta ⓘ
0.71
Target Price ⓘ
$26.67
Payout ⓘ
15.46%
Debt/Eq ⓘ
0.52
Earnings ⓘ
2026/7/22
SMA50 ⓘ
10.64%($22.34)
Rel Volume ⓘ
1.65
Prev Close ⓘ
$24.03
Employees ⓘ
1062
LT Debt/Eq ⓘ
0.08
EPS/Sales Surpr. ⓘ
-0.92%1.8%
SMA200 ⓘ
21.17%($20.4)
Avg Volume(3M) ⓘ
0.39M
Price ⓘ
$24.72
IPO ⓘ
1993/11/16
Option/Short ⓘ
Yes/Yes
Trades ⓘ
9754
Volume ⓘ
649,936
Change ⓘ
2.87%
Evolução dos resultados trimestraisFonte: filings da SEC · valores em dólares
* O valor do 4º trimestre é derivado do filing anual (10-K) · trimestres com prejuízo aparecem sublinhados em vermelho
📊 Análise de investimentos de Old Second Bancorporation Inc (OSBC)
📐
Old Second Bancorporation Inc: o que é essa empresa?
올드 세컨드 뱅크그룹(OSBC) 가치주
Financial·Banks - Regional
🏢
Ações de Financial
🏦 O Old Second Bancorp (OSBC) é uma holding de banco regional americano com sede em Illinois, fundado em 1871. Trata-se de uma instituição financeira com foco em *community banking* (banco comunitário) que oferece serviços de depósitos, empréstimos comerciais e ao consumidor, hipotecas e gestão de patrimônio por meio de uma ampla rede de agências na região metropolitana de Chicago e áreas adjacentes.
Quanto a empresa gera por ano com o dinheiro dos acionistas (acima de 15% é excelente)
11.4%
✓ 양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Financial 소형주 Mediana 9.9% · 38% superiores
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
Retorno anual sobre o total de ativos da empresa
1.5%
✓ 양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Financial 소형주 Mediana 1.5% · próximo da média
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
Retorno gerado em relação ao capital investido no negócio
9.5%
✓ 양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Financial 소형주 Mediana 5.3% · 25% superiores
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
Saúde financeira — o peso das dívidas e da liquidez
Dívida/Patrimônio (D/E)
Proporção da dívida em relação ao capital próprio (quanto menor, mais saudável)
0.52
✓ Média
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Banks - Regional Mediana 0.42
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
Liquidez corrente
Folga entre ativos líquidos e dívidas que vencem em até 1 ano
0.07
✓ 위험
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* A avaliação considera a posição relativa frente a pares do mesmo setor e porte, combinada com guardrails absolutos (prejuízo, limites de risco).
🔮
O que esperar pela frente?
⚖️
Perspectiva mista
Sinais positivos e negativos combinados
애널리스트 목표가
$26.67
현재가 대비 +7.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
10.46배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+8.2%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
✅
Os resultados vieram dentro do esperado?
⚖️
Resultados medianos
Resultados mistos: acima e abaixo das estimativas
1
예상 상회
1
예상 부합
1
예상 하회
33%
상회 비율
+1.4%
평균 서프라이즈
2026.07.22
부합
실적 $0.55 · 예상 $0.55+0.9%
2026.04.22
하회
실적 $0.49 · 예상 $0.51-4.7%
2026.01.21
상회
실적 $0.58 · 예상 $0.54+8.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
🚀
Está crescendo?
🚀
Crescimento sólido
Acima da média do setor no passado e nas projeções
Crescimento saudável e conjuntoEPS e receita crescendo de forma consistente — estrutura sustentável
🔮 Quanto poderá crescer (projeções dos analistas)
Perspectiva EPS deste ano
Crescimento previsto do lucro por ação neste ano
+34.9%
우수
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
가치주 소형주 Mediana 4.4% · 12% superiores
Perspectiva EPS próximo ano
Crescimento previsto do EPS no próximo ano (consenso de analistas)
+8.2%
평균
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
가치주 소형주 Mediana 8.6% · 48% inferiores
📊 Quanto cresceu até agora (resultados reais)
EPS últimos 3 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 3 anos
+2.7%
평균
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
가치주 소형주 Mediana 7.7% · 40% inferiores
EPS últimos 5 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 5 anos
+11.9%
양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
가치주 소형주 Mediana 10.6% · 46% superiores
Receita últimos 5 anos
Quanto a receita cresceu nos últimos 5 anos
+23.1%
우수
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
가치주 소형주 Mediana 12.0% · 8% superiores
⚡ Momento de curto prazo
Receita QoQ
Variação da receita frente ao trimestre anterior (momento de curto prazo)
+32.7%
우수
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
가치주 소형주 Mediana 4.2% · 10% superiores
* Os valores futuros são estimativas de consenso dos analistas. A avaliação é determinada pela posição relativa em relação ao grupo de pares com estilo de crescimento e porte semelhantes.
Retorno excedente vs. mercado (baseado no preço, sem dividendos)
Base de 5 anos
vs S&P 500
+39.9%p
Vantagem ampla sobre Mercado
Base de 1 ano
vs S&P 500
+22.5%p
Acima de Mercado
Ranking entre pares
Retorno em 5 anosTop 20%Base de 130 empresas
Retorno em 1 anoSuperior-intermediário (29%)Base de 134 empresas
Posição atual na faixa de 52 semanas
Mínima (-50.5%p)Máxima (+2.1%p)
Preço atual está 50.5% acima da mínima e 2.1% abaixo da máxima
Riscos recentes (últimos 120 pregões)
Drawdown máximo
-9.5%
Volatilidade anual
23.5%
📊
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku 5 linhas · série dos últimos 136 pregões
Preço · Bandas de Bollinger · Nuvem Ichimoku
close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Nuvem (SpanA/B)
As Bandas de Bollinger são canais acima e abaixo da faixa de variação do fechamento (20 dias · 2σ). Toque na banda superior = sobrecompra; toque na inferior = sobrevenda. A Nuvem de Ichimoku é uma área colorida que indica direção e força da tendência. Preço acima da nuvem = alta; abaixo = baixa. Detalhes das Bandas de Bollinger →
⚠️
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona de superaquecimento — possível correção de curto prazo
Preço atual $24.72 rompeu acima da banda superior ($24.31). Força compradora acima da média, mas é sinal de sobrecompra de curto prazo. Acima da nuvem Ichimoku (alta).
MACD (12 · 26 · 9)Expandir ▼
Indicador que mede a diferença entre as EMAs de curto (12) e longo (26) prazos para identificar pontos de virada. Quando o MACD cruza o Signal para cima, é sinal de compra (cruzamento dourado); para baixo, é sinal de venda (cruzamento da morte). Detalhes do MACD →
🟢
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Momentum de alta mantido
MACD 0.467 > Signal 0.409 em zona positiva + Hist positivo (+0.059). Tendência em curso.
RSI(14) · Stochastics %K(14)Expandir ▼
O RSI mede de 0 a 100 a pressão compradora e vendedora de curto prazo. Abaixo de 30 = sobrevenda (possível repique); acima de 70 = sobrecompra (possível correção). O Stoch %K avalia de forma semelhante a intensidade da oscilação de curto prazo. RSI · Detalhes do Estocástico →
⚠️
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona de sobrecompra — possível correção de curto prazo
RSI 72.7 (acima de 70). Pressão compradora excessiva, possível realização de lucros. Stoch %K em 95.1.
※ O "diagnóstico atual" é uma interpretação automática baseada em limites padrão, apenas para referência. Decisões de investimento são de sua responsabilidade.
🎯
Vale a pena investir agora?
⚖️
Está próximo da média do setor
Barato em Em relação ao fluxo de caixa, Na média em Em relação ao lucro·Em relação aos ativos·Em relação às vendas
💡 Como ler — comparamos com empresas do mesmo setor para ver o quê torna o preço "barato ou caro". Ex.: barato em relação ao lucro = preço baixo frente ao que a empresa ganha; caro em relação aos ativos = preço alto frente ao patrimônio que a empresa possui.
💵Em relação ao lucroMédio
🏢Em relação aos ativosMédio
🧾Em relação às vendasMédio
💧Em relação ao fluxo de caixaBarato
💵 Em relação ao lucro
PER Relação preço/lucro
Quão caro está o preço da ação em relação ao lucro — quanto menor, mais barata
14.18x
✓ Médio
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Regional 소형주: 12.66x · Na média do setor
💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)
💵 Em relação ao lucro
PER futuro Relação preço/lucro projetada
PER com base no lucro estimado para o próximo ano — incorpora o crescimento
10.46x
✓ Médio
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Regional 소형주: 10.26x · Na média do setor
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 Em relação aos ativos
P/VP Relação preço/valor patrimonial
Preço da ação em relação ao valor dos ativos da empresa — abaixo de 1, está mais barato que os ativos
1.39x
✓ Médio
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Regional 소형주: 1.30x · Na média do setor
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 Em relação às vendas
P/Vendas Relação preço/vendas
Valor de mercado em relação às vendas — quanto menor, mais barato em relação às vendas
2.78x
✓ Médio
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Regional 소형주: 2.49x · Na média do setor
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 Em relação ao fluxo de caixa
P/FCF Relação preço/fluxo de caixa livre
Preço da ação em relação à geração real de caixa — quanto menor, mais eficiente
9.23x
✓ Muito barato
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Banks - Regional 소형주: 12.07x · Entre os 18% mais baratos do setor
💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)
Preço-alvo dos analistas (referência)
$26.67 em relação ao preço atual +7.9%
* A avaliação é definida pela posição relativa na distribuição de empresas do mesmo setor e porte. Mesmo quando a avaliação é atrativa, confira junto as seções de 'rentabilidade' e 'crescimento'.
Data-base: Snapshot recente · Grupo de comparação: Banks - Regional 소형주
👥
Quem são os donos?
🔴
O ambiente de fluxo de investimentos é desfavorável
Leve venda líquida por insiders -3.6% · Venda líquida institucional -1.3% · Baixa pressão de posições vendidas 3.6% · Posições vendidas aumentaram +1.3 p.p. nos últimos 90 dias
📈 Fluxo recente de negociações (6 meses)
🧑💼 Insiders (executivos e conselheiros)
-3.6%
Venda líquida de Insiders
🏦 Instituições (fundos e gestoras)
-1.3%
Venda líquida de Instituições
💡 Variação líquida nos últimos 6 meses. Mostra em % como insiders e instituições aumentaram ou reduziram suas posições.
👥 Composição das posições
🏦 Instituições72.1%
participação institucional adequada
Financial 소형주 Mediana 42.5%
🧑💼 Insiders5.9%
participação relevante dos executivos
Financial 소형주 Mediana 14.2%
👤 Investidores pessoa física (estimativa)22.0%
Exclui instituições e insiders
InstituiçõesInsidersPessoa física (estimado)
📉 Indicadores de venda a descoberto
Taxa de short
3.6%
baixo — apostas na queda fracas
Financial 소형주 Mediana 0.8%
Últimos 90 dias 📈 +1.3% p.p. de aumento
Dias para zerar vendas a descoberto
4.4 dias
Dias necessários para liquidar posições vendidas a descoberto com base no volume médio de negociação
🧮 Quantidade de ações
Total de ações emitidas50.9M주
Free float (ações disponíveis para negociação)48.4M주
* Transações de insiders e instituições são baseadas no fluxo líquido dos últimos 6 meses. A tendência considera o acumulado dos últimos 90 dias.