* Los valores del 4.º trimestre se calculan a partir del informe anual (10-K) · los trimestres en pérdidas se muestran subrayados en rojo
📊 Análisis de inversión de Republic Bancorp Inc (KY) (RBCAA)
📐
Republic Bancorp Inc (KY), ¿qué empresa es?
리퍼블릭뱅크그룹(RBCAA) 가치주
Financial·Banks - Regional
🏢
Acciones de Financial
🏦 Es una sociedad matriz de bancos regionales con sede en Kentucky, Estados Unidos. A través de sus bancos filiales, principalmente en Kentucky, ofrece servicios financieros comerciales y de consumo, así como servicios de depósitos, y también opera servicios financieros relacionados con la devolución de impuestos. La compañía ha consolidado su posición en el mercado financiero local gracias a su red de oficinas orientada a la comunidad y a una base de depósitos estable. Opera bajo un modelo de banca relacional centrado en la comunidad local.
La próxima fecha de resultados aún no se ha publicado.
🎯Fecha ex-dividendoD-52
9월 18일 (금)
지급 7월 17일 (금)
💡 배당을 받으려면 9월 17일까지 매수하는게 좋습니다
📜 Eventos recientes
🔔Publicación de resultados2026년 7월 24일 (금)· 장 시작 전EPS +8.4%매출 +3.8%
🎯Ex-dividendo2026년 6월 18일 (목)주당 $0.495
🔔Publicación de resultados2026년 4월 23일 (목)· 장 시작 전EPS +18.5%매출 -28.3%
🎯Ex-dividendo2026년 3월 20일 (금)
🔔Publicación de resultados2026년 1월 30일 (금)· 장 시작 전EPS -11.4%매출 -19.6%
💰
¿Está ganando dinero?
⚠️
Buena rentabilidad, pero finanzas débiles
Alta carga de deuda que puede presionar en una caída del ciclo
Rentabilidad — cuánta eficiencia generan las ganancias
Margen operativo
Beneficio puro tras vender productos y servicios (cuanto más alto, mejor)
32.8%
✓ 우수
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional 소형주 Mediana 25.4% · Top 18%
💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수
Margen neto
Proporción de dinero que queda tras restar impuestos e intereses
25.4%
✓ 우수
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional 소형주 Mediana 19.7% · Top 20%
💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수
ROE
Cuánto gana al año con el dinero de los accionistas (≥15% es excelente)
11.6%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 소형주 Mediana 9.9% · Top 37%
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
Beneficio anual respecto a los activos totales de la empresa
1.8%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 소형주 Mediana 1.5% · Top 46%
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
Rentabilidad sobre el capital invertido en el negocio
9.5%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 소형주 Mediana 5.3% · Top 25%
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
Solidez financiera — deuda y liquidez bajo control
Ratio de deuda D/E
Deuda frente al capital propio (cuanto más bajo, más saneado)
0.22
✓ Deuda saludable
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional Mediana 0.42
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
Ratio de liquidez
Activos líquidos frente a las deudas a pagar en 1 año
0.27
✓ 위험
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* La evaluación se determina por la posición relativa dentro del grupo de pares del mismo sector y tamaño, complementada con límites absolutos (pérdidas y umbrales de riesgo).
🔮
¿Qué le espera en el futuro?
⚖️
Perspectiva mixta
Señales positivas y negativas coexistentes
애널리스트 목표가
$98.00
현재가 대비 +0.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
14.07배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
-3.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
✅
¿Sus resultados cumplieron las previsiones?
⚖️
Resultados en línea con la media
Ligero predominio de resultados superiores a lo previsto
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
+2.5%
평균 서프라이즈
2026.07.24
상회
실적 $1.68 · 예상 $1.55+8.4%
2026.04.23
상회
실적 $2.04 · 예상 $1.84+10.9%
2026.01.30
하회
실적 $1.16 · 예상 $1.32-11.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
🚀
¿Está creciendo?
➡️
Crecimiento promedio
En la media del sector
Crecimiento sólido y equilibradoEl BPA y los ingresos crecen de forma constante — estructura sostenible
🔮 ¿Cuánto crecerá? (previsiones de analistas)
Perspectiva del BPA de este año
Crecimiento estimado del beneficio por acción de este año
+5.8%
양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 4.4% · Top 48%
Perspectiva del BPA del próximo año
Crecimiento estimado del BPA del próximo año (consenso de analistas)
-3.0%
부진
Mi posición25 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 8.6% · Bottom 15%
📊 ¿Cuánto ha crecido hasta ahora? (resultados reales)
BPA de los últimos 3 años
Crecimiento anual medio real del BPA durante los últimos 3 años
+13.5%
양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 7.7% · Top 38%
BPA de los últimos 5 años
Crecimiento anual medio real del BPA durante los últimos 5 años
+18.6%
우수
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 10.6% · Top 25%
Ventas de los últimos 5 años
Cuánto han crecido las ventas durante los últimos 5 años
+9.3%
평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 12.0% · Bottom 41%
⚡ Momentum a corto plazo
Ventas intertrimestrales
Variación de las ventas frente al trimestre anterior (impulso a corto plazo)
+2.0%
평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 4.2% · Bottom 41%
* Los valores futuros son estimaciones de consenso de analistas. La evaluación se determina por la posición relativa frente a un grupo de pares con el mismo estilo y tamaño de crecimiento.
Retorno excedente frente al mercado (basado en precio, excluye dividendos)
En 5 años
vs S&P 500
+33.1%p
muy por encima de mercado
En 1 año
vs S&P 500
+18.7%p
por encima de mercado
Ranking frente a sus pares
Rentabilidad 5 añosTop 22%Base: 130
Rentabilidad 1 añoMedio-alto (39%)Base: 134
Posición actual en el rango de 52 semanas
Mínimo (-51.8%p)Máximo (+3.0%p)
Precio actual un 51.8% por encima del mínimo y un 3.0% por debajo del máximo
Riesgo reciente (últimos 120 días de cotización)
Caída máxima
-10.2%
Volatilidad anual
25.5%
📊
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku de 5 líneas · serie de los últimos 136 días
Precio · Bandas de Bollinger · Nube Ichimoku
close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Nube (SpanA/B)
Las Bandas de Bollinger son un canal superior e inferior basado en el rango de variación del cierre (20 días · 2σ). Tocar la banda superior = sobrecalentamiento; tocar la inferior = sobreventa. La Nube Ichimoku muestra la dirección y fuerza de la tendencia mediante zonas coloreadas. Precio sobre la nube = alcista; bajo la nube = bajista. Ver más sobre Bandas de Bollinger →
⚠️
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Zona de sobrecalentamiento — posible toma de ganancias
Precio $97.11 rompe por encima de la banda superior ($94.99). La presión compradora es más fuerte que el promedio, pero se interpreta como señal de sobrecalentamiento a corto plazo. Por encima de la nube Ichimoku (alcista).
MACD (12 · 26 · 9)Expandir ▼
Indicador que capta los puntos de giro entre subidas y bajadas mediante la diferencia entre la EMA corta (12) y la EMA larga (26). Si el MACD cruza por encima de la Señal, es señal de compra (cruce dorado); si cruza por debajo, es señal de venta (cruce de la muerte). Ver más sobre MACD →
✨
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Cruce dorado — señal de giro alcista
MACD(2.049) cruza al alza la Señal(1.764). Posible cambio de tendencia, interpretado como punto de entrada en compra.
RSI(14) · Stochastics %K(14)Expandir ▼
El RSI mide la presión de compra y venta a corto plazo en una escala de 0 a 100. Por debajo de 30 = sobreventa (posible rebote); por encima de 70 = sobrecompra (posible corrección). El Stoch %K observa de forma similar la intensidad del movimiento a corto plazo. RSI · Ver más sobre el estocástico →
⚠️
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Zona de sobrecompra — posible corrección a corto plazo
RSI 74.2 (por encima de 70). Presión compradora excesiva, posible toma de ganancias. Stoch %K también 98.1.
※ El "diagnóstico actual" es una interpretación automática basada en umbrales estándar, solo orientativa. Decida sus operaciones bajo su propia responsabilidad y con un análisis integral.
🎯
¿Es atractivo para invertir ahora?
⚠️
Está más cara que otras empresas del mismo sector
Cara según Frente al beneficio·Frente a los activos·Frente a las ventas, En la media según Frente al flujo de caja
💡 Cómo leerlo — Comparamos con empresas del mismo sector para ver «respecto a qué» la acción está barata o cara. Ej.: barata frente a beneficios = precio bajo frente a lo que gana; cara frente a activos = precio alto frente a los activos que posee.
💵Frente al beneficioCara
🏢Frente a los activosCara
🧾Frente a las ventasCara
💧Frente al flujo de cajaEn torno a la media
💵 Frente al beneficio
PER Relación precio-beneficio
Cuánto de caro está el precio frente al beneficio — cuanto más bajo, más barato
15.01×
✓ Cara
Mi posición25 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 12.66× · Entre el 24% más caras del sector
💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)
💵 Frente al beneficio
PER adelantado PER estimado a futuro
PER basado en el beneficio estimado del próximo año — refleja el crecimiento
14.07×
✓ Muy cara
Mi posición5 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 10.26× · Entre el 3% más caras del sector
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 Frente a los activos
PBR Relación precio-valor contable
Precio frente al valor de los activos de la empresa — por debajo de 1 indica que cotiza por debajo de sus activos
1.63×
✓ Cara
Mi posición25 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 1.30× · Entre el 19% más caras del sector
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 Frente a las ventas
PSR Relación precio-ventas
Capitalización de mercado frente a las ventas — cuanto más bajo, más barato respecto a los ingresos
3.37×
✓ Cara
Mi posición25 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 2.49× · Entre el 17% más caras del sector
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 Frente al flujo de caja
P/FCF Relación precio-flujo de caja libre
Precio frente a la capacidad real de generar efectivo — cuanto más bajo, más eficiente
12.33×
✓ Promedio
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 12.07× · En la media del sector
💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)
Precio objetivo del analista (referencia)
$98.00 frente al precio actual +0.9%
* La valoración se determina por la posición relativa frente al grupo de pares del mismo sector y capitalización. Aunque la valoración sea atractiva, consúltala junto con las secciones de «Rentabilidad» y «Crecimiento».
Datos a: Instantánea reciente · Grupo de comparación: Banks - Regional 소형주
👥
¿Quiénes son sus accionistas?
⚠️
La oferta/demanda muestra cierta presión
Ventas netas moderadas de insiders -0.0% · Short interest bajo 4.7% · Short interest +3.4% p en los últimos 90 días
📈 Flujo de operaciones reciente (6 meses)
🧑💼 Insiders (directivos y consejeros)
-0.0%
Internos casi sin variación
🏦 Instituciones (fondos y sociedades de inversión)
-
No hay datos de operaciones de Instituciones
💡 Cambio neto en los últimos 6 meses. Muestra en porcentaje cómo las personas con información privilegiada y las instituciones han aumentado o reducido sus posiciones.
👥 Composición de tenencia
🏦 Instituciones26.8%
Participación institucional moderada
Financial 소형주 Mediana 42.5%
🧑💼 Internos55.5%
Fundadores y directivos como principales accionistas (alto compromiso personal)
Financial 소형주 Mediana 14.2%
👤 Inversores minoristas (estimado)17.7%
El resto, excluidas las instituciones y las personas con información privilegiada
InstitucionesInternosMinoristas (estimado)
📉 Indicadores de posiciones cortas
Ratio de cortos
4.7%
Bajo — pocas apuestas a la baja
Financial 소형주 Mediana 0.8%
Últimos 90 días 📈 +3.4 puntos porcentuales
Días de rotación de posiciones cortas
4.0 días
Días necesarios para cerrar las posiciones cortas con el volumen medio de negociación
🧮 Número de acciones
Acciones totales en circulación17.5M주
Acciones en circulación (negociables)8.6M주
* Las transacciones de insiders e instituciones se basan en los cambios netos de los últimos 6 meses. La tendencia se basa en el acumulado de los últimos 90 días.
🧺
ETF que contienen RBCAA
ETFs con mayor ponderación · Mostrando un total de 10