프로비던트 파이낸셜 홀딩스(PROV) es una empresa del sector Financial. En esta página se analizan 14 indicadores, como PER, EPS, dividendos, RSI y MACD.
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시가총액
$108M
스몰캡
P/E
18.6
적정 수준
배당수익률
3.24%
52주 위치
94%
저점 +15% · 고점 -1%
애널리스트
보유
C+
Solidez fundamental
frente a Banks - Regional 초소형주
수익성 ⓘ
Top 52%
성장 ⓘ
Top 47%
밸류에이션 ⓘ
Top 41%
재무 안정 ⓘ
Top 61%
💰 ¿Esta acción está más cara de lo habitual ahora? ⓘ
Comparamos con los últimos 5년 de esta misma empresa (no con otras empresas).
muy barato
barato
en su nivel habitual
caro
🔥 muy caro
En palabras simples: lo que pagas hoy por 1 unidad de beneficio anual de esta empresa es 18원. En los últimos 5년 lo habitual era 13원. También pesa la caída de beneficios: es el momento más caro de los últimos 5년.
"Caro" no significa "malo": solo refleja que las expectativas ya están incorporadas en el precio.
Index ⓘ
-
P/E ⓘ
18.6
EPS (ttm) ⓘ
0.93
Insider Own ⓘ
20.63%
Shs Outstand ⓘ
6.3M
Perf Week ⓘ
1.59%
Market Cap ⓘ
0.11B
Forward P/E ⓘ
14.69
EPS next Y ⓘ
13.53%
Insider Trans ⓘ
-0.6%
Shs Float ⓘ
5.0M
Perf Month ⓘ
0.52%
Enterprise Value ⓘ
-
PEG ⓘ
2.87
EPS next Q ⓘ
0.29
Inst Own ⓘ
51.25%
Short Float ⓘ
0.68%
Perf Quarter ⓘ
1.47%
Income ⓘ
0.01B
P/S ⓘ
1.82
EPS this Y ⓘ
11.29%
Inst Trans ⓘ
-0.81%
Short Ratio ⓘ
5.37
Perf Half Y ⓘ
5.89%
Sales ⓘ
0.06B
P/B ⓘ
0.86
EPS next 5Y ⓘ
5.11%
ROA ⓘ
0.49%
Short Interest ⓘ
0.03M
Perf YTD ⓘ
8.49%
Book/sh ⓘ
20.02
P/C ⓘ
-
EPS past 3/5Y ⓘ
-8.83%-1.83%
ROE ⓘ
4.77%
52W High ⓘ
-0.92%($17.42)
Perf Year ⓘ
11.43%
Cash/sh ⓘ
-
P/FCF ⓘ
14.59
Sales past 3/5Y ⓘ
15.1%5.07%
ROIC ⓘ
2.74%
52W Low ⓘ
15.45%($14.95)
Perf 3Y ⓘ
19.03%
Dividend Est. ⓘ
$0.56 (3.24%)
EV/EBITDA ⓘ
-
EPS Y/Y TTM ⓘ
-3.36%
Gross Margin ⓘ
-
Volatility(W/M) ⓘ
1.21% 0.93%
Perf 5Y ⓘ
-1.82%
Dividend TTM ⓘ
0.56
EV/Sales ⓘ
-
Sales Y/Y TTM ⓘ
-1.84%
Oper. Margin ⓘ
15.14%
ATR (14) ⓘ
0.2
Perf 10Y ⓘ
-10.34%
Dividend Ex-Date ⓘ
2026/8/13
Quick Ratio ⓘ
-
EPS Q/Q ⓘ
-23.86%
Profit Margin ⓘ
10.26%
RSI (14) ⓘ
57.01
Recom ⓘ
3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ
-
Current Ratio ⓘ
0.14
Sales Q/Q ⓘ
-4.54%
SMA20 ⓘ
0.47%($17.18)
Beta ⓘ
0.32
Target Price ⓘ
$16.75
Payout ⓘ
60.53%
Debt/Eq ⓘ
1.47
Earnings ⓘ
2026/7/28
SMA50 ⓘ
0.97%($17.09)
Rel Volume ⓘ
1.07
Prev Close ⓘ
$17.22
Employees ⓘ
163
LT Debt/Eq ⓘ
0.76
EPS/Sales Surpr. ⓘ
-32.26%-
SMA200 ⓘ
5.65%($16.34)
Avg Volume(3M) ⓘ
0.01M
Price ⓘ
$17.26
IPO ⓘ
1996/6/28
Option/Short ⓘ
No/Yes
Trades ⓘ
201
Volume ⓘ
6,778
Change ⓘ
0.23%
Tendencia de resultados trimestralesFuente: originales SEC · en USD
* Los valores del 4.º trimestre se calculan a partir del informe anual (10-K) · los trimestres en pérdidas se muestran subrayados en rojo
📊 Análisis de inversión de Provident Financial Holdings Inc (PROV)
📐
Provident Financial Holdings Inc, ¿qué empresa es?
프로비던트 파이낸셜 홀딩스(PROV) 배당주
Financial·Banks - Regional
🌱
Pequeña capitalización — bajo volumen y alta volatilidad
🏦 Provident Financial Holdings (PROV) es la sociedad de cartera de un banco de ahorros comunitario con sede en el sur de California, Estados Unidos, que se dedica a las actividades de depósitos y préstamos. La empresa ofrece servicios de depósitos, préstamos e hipotecas a clientes particulares y a pequeñas y medianas empresas, centrándose en la financiación inmobiliaria, incluidas las hipotecas residenciales unifamiliares, y mantiene una base de negocio estable basada en un modelo de banca comunitaria cercano a la localidad.
🔔Publicación de resultados2026년 4월 28일 (화)· 장 시작 전EPS -32.3%
🎯Ex-dividendo2026년 2월 12일 (목)주당 $0.14
🔔Publicación de resultados2026년 1월 27일 (화)· 장 시작 전EPS -37.1%매출 -2.6%
💰
¿Está ganando dinero?
⚠️
Solidez financiera con señales de alerta
Rentabilidad — cuánta eficiencia generan las ganancias
Margen operativo
Beneficio puro tras vender productos y servicios (cuanto más alto, mejor)
15.1%
✓ 평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional 초소형주 Mediana 16.7% · Bottom 44%
💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수
Margen neto
Proporción de dinero que queda tras restar impuestos e intereses
10.3%
✓ 평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional 초소형주 Mediana 13.6% · Bottom 35%
💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수
ROE
Cuánto gana al año con el dinero de los accionistas (≥15% es excelente)
4.8%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 초소형주 Mediana 3.2% · Top 40%
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
Beneficio anual respecto a los activos totales de la empresa
0.5%
✓ 평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 초소형주 Mediana 1.0% · Bottom 47%
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
Rentabilidad sobre el capital invertido en el negocio
2.7%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 초소형주 Mediana 2.2% · Top 45%
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
Solidez financiera — deuda y liquidez bajo control
Ratio de deuda D/E
Deuda frente al capital propio (cuanto más bajo, más saneado)
1.47
✓ Promedio
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional Mediana 0.42
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
Ratio de liquidez
Activos líquidos frente a las deudas a pagar en 1 año
0.14
✓ 위험
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* La evaluación se determina por la posición relativa dentro del grupo de pares del mismo sector y tamaño, complementada con límites absolutos (pérdidas y umbrales de riesgo).
🔮
¿Qué le espera en el futuro?
⚖️
Perspectiva mixta
Señales positivas y negativas coexistentes
애널리스트 목표가
$16.75
현재가 대비 -3.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
14.69배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
2.87
고평가
💡 PEG > 2 — 성장 대비 비싼 편
내년 EPS 예상 성장률
+13.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+5.1%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
✅
¿Sus resultados cumplieron las previsiones?
⚠️
Alta volatilidad de resultados
Suele quedar por debajo de las previsiones de los analistas
0
예상 상회
0
예상 부합
2
예상 하회
0%
상회 비율
-27.1%
평균 서프라이즈
2026.04.28
하회
실적 $0.21 · 예상 $0.29-27.6%
2026.01.27
하회
실적 $0.22 · 예상 $0.30-26.7%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
🚀
¿Está creciendo?
🚀
Crecimiento sólido
Por encima del promedio del sector en el pasado y en el futuro
Fase de contracciónEl BPA o los ingresos están disminuyendo — conviene comprobar si hay problemas estructurales o sensibilidad al ciclo económico
🔮 ¿Cuánto crecerá? (previsiones de analistas)
Perspectiva del BPA de este año
Crecimiento estimado del beneficio por acción de este año
+11.3%
양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 초소형주 Mediana 0.8% · Top 42%
Perspectiva del BPA del próximo año
Crecimiento estimado del BPA del próximo año (consenso de analistas)
+13.5%
양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 초소형주 Mediana 11.4% · Top 48%
Perspectiva del BPA anual a 5 años
Crecimiento anual medio estimado del BPA durante los próximos 5 años
+5.1%
양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 초소형주 Mediana -1.0% · Top 27%
📊 ¿Cuánto ha crecido hasta ahora? (resultados reales)
BPA de los últimos 3 años
Crecimiento anual medio real del BPA durante los últimos 3 años
-8.8%
평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 초소형주 Mediana -7.5% · Bottom 48%
BPA de los últimos 5 años
Crecimiento anual medio real del BPA durante los últimos 5 años
-1.8%
평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 초소형주 Mediana -0.7% · Bottom 47%
Ventas de los últimos 5 años
Cuánto han crecido las ventas durante los últimos 5 años
+5.1%
평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 초소형주 Mediana 5.5% · Bottom 48%
⚡ Momentum a corto plazo
Ventas intertrimestrales
Variación de las ventas frente al trimestre anterior (impulso a corto plazo)
-4.5%
평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
배당주 초소형주 Mediana -1.4% · Bottom 43%
* Los valores futuros son estimaciones de consenso de analistas. La evaluación se determina por la posición relativa frente a un grupo de pares con el mismo estilo y tamaño de crecimiento.
Retorno excedente frente al mercado (basado en precio, excluye dividendos)
En 5 años
vs S&P 500
-70.2%p
muy por debajo de mercado
En 1 año
vs S&P 500
-4.6%p
casi en línea con mercado
Ranking frente a sus pares
Rentabilidad 5 añosInferior 24%Base: 64
Rentabilidad 1 añoInferior 23%Base: 76
Posición actual en el rango de 52 semanas
Mínimo (-15.4%p)Máximo (-0.9%p)
Precio actual un 15.4% por encima del mínimo y un 0.9% por debajo del máximo
Riesgo reciente (últimos 120 días de cotización)
Caída máxima
-2.7%
Volatilidad anual
10.3%
📊
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku de 5 líneas · serie de los últimos 136 días
Precio · Bandas de Bollinger · Nube Ichimoku
close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Nube (SpanA/B)
Las Bandas de Bollinger son un canal superior e inferior basado en el rango de variación del cierre (20 días · 2σ). Tocar la banda superior = sobrecalentamiento; tocar la inferior = sobreventa. La Nube Ichimoku muestra la dirección y fuerza de la tendencia mediante zonas coloreadas. Precio sobre la nube = alcista; bajo la nube = bajista. Ver más sobre Bandas de Bollinger →
🟡
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Squeeze — volatilidad reducida, dirección a punto de definirse
Bandas comprimiéndose al 1.4%. Posible movimiento brusco inminente. Por encima de la nube Ichimoku (alcista).
MACD (12 · 26 · 9)Expandir ▼
Indicador que capta los puntos de giro entre subidas y bajadas mediante la diferencia entre la EMA corta (12) y la EMA larga (26). Si el MACD cruza por encima de la Señal, es señal de compra (cruce dorado); si cruza por debajo, es señal de venta (cruce de la muerte). Ver más sobre MACD →
✨
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Cruce dorado — señal de giro alcista
MACD(0.034) cruza al alza la Señal(0.031). Posible cambio de tendencia, interpretado como punto de entrada en compra.
RSI(14) · Stochastics %K(14)Expandir ▼
El RSI mide la presión de compra y venta a corto plazo en una escala de 0 a 100. Por debajo de 30 = sobreventa (posible rebote); por encima de 70 = sobrecompra (posible corrección). El Stoch %K observa de forma similar la intensidad del movimiento a corto plazo. RSI · Ver más sobre el estocástico →
🟢
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Zona con sesgo alcista
RSI 57.0 (por encima del neutral 50). Compradores dominan, avance estable. Stoch %K también 65.9.
※ El "diagnóstico actual" es una interpretación automática basada en umbrales estándar, solo orientativa. Decida sus operaciones bajo su propia responsabilidad y con un análisis integral.
🎯
¿Es atractivo para invertir ahora?
⚖️
Se sitúa en línea con la media del sector
Barata según Frente a los activos·Frente a las ventas, Cara según Frente al beneficio, En la media según Frente al flujo de caja
💡 Cómo leerlo — Comparamos con empresas del mismo sector para ver «respecto a qué» la acción está barata o cara. Ej.: barata frente a beneficios = precio bajo frente a lo que gana; cara frente a activos = precio alto frente a los activos que posee.
💵Frente al beneficioCara
🏢Frente a los activosBarata
🧾Frente a las ventasBarata
💧Frente al flujo de cajaEn torno a la media
💵 Frente al beneficio
PER Relación precio-beneficio
Cuánto de caro está el precio frente al beneficio — cuanto más bajo, más barato
18.60×
✓ Cara
Mi posición25 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 초소형주 12.79× · Entre el 23% más caras del sector
💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)
💵 Frente al beneficio
PER adelantado PER estimado a futuro
PER basado en el beneficio estimado del próximo año — refleja el crecimiento
14.69×
✓ Muy cara
Mi posición5 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 초소형주 10.65× · Entre el 1% más caras del sector
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 Frente a los activos
PBR Relación precio-valor contable
Precio frente al valor de los activos de la empresa — por debajo de 1 indica que cotiza por debajo de sus activos
0.86×
✓ Muy barata
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 초소형주 1.01× · Entre el 25% más baratas del sector
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 Frente a las ventas
PSR Relación precio-ventas
Capitalización de mercado frente a las ventas — cuanto más bajo, más barato respecto a los ingresos
1.82×
✓ Barata
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 초소형주 2.07× · En la media del sector
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 Frente al flujo de caja
P/FCF Relación precio-flujo de caja libre
Precio frente a la capacidad real de generar efectivo — cuanto más bajo, más eficiente
14.59×
✓ Promedio
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 초소형주 12.93× · En la media del sector
💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)
Precio objetivo del analista (referencia)
$16.75 frente al precio actual -3.0%
* La valoración se determina por la posición relativa frente al grupo de pares del mismo sector y capitalización. Aunque la valoración sea atractiva, consúltala junto con las secciones de «Rentabilidad» y «Crecimiento».
Datos a: Instantánea reciente · Grupo de comparación: Banks - Regional 초소형주
👥
¿Quiénes son sus accionistas?
⚠️
La oferta/demanda muestra cierta presión
Ventas netas moderadas de insiders -0.6% · Ventas netas moderadas de institucionales -0.8% · Short interest bajo 0.7%
📈 Flujo de operaciones reciente (6 meses)
🧑💼 Insiders (directivos y consejeros)
-0.6%
Internos venta neta
🏦 Instituciones (fondos y sociedades de inversión)
-0.8%
Instituciones venta neta
💡 Cambio neto en los últimos 6 meses. Muestra en porcentaje cómo las personas con información privilegiada y las instituciones han aumentado o reducido sus posiciones.
👥 Composición de tenencia
🏦 Instituciones51.3%
Participación institucional adecuada
Financial 초소형주 Mediana 30.5%
🧑💼 Internos20.6%
Fundadores y directivos como principales accionistas (alto compromiso personal)
Financial 초소형주 Mediana 23.8%
👤 Inversores minoristas (estimado)28.1%
El resto, excluidas las instituciones y las personas con información privilegiada
InstitucionesInternosMinoristas (estimado)
📉 Indicadores de posiciones cortas
Ratio de cortos
0.7%
Bajo — pocas apuestas a la baja
Financial 초소형주 Mediana 0.2%
Últimos 90 días Casi sin cambios
Días de rotación de posiciones cortas
5.4 días
Días necesarios para cerrar las posiciones cortas con el volumen medio de negociación
🧮 Número de acciones
Acciones totales en circulación6.3M주
Acciones en circulación (negociables)5.0M주
* Las transacciones de insiders e instituciones se basan en los cambios netos de los últimos 6 meses. La tendencia se basa en el acumulado de los últimos 90 días.
🧺
ETF que contienen PROV
ETFs con mayor ponderación · Mostrando un total de 10