홈트러스트뱅크셰어스(HTB) es una empresa del sector Financial. En esta página se analizan 14 indicadores, como PER, EPS, dividendos, RSI y MACD.
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시가총액
$833M
스몰캡
P/E
13.0
저평가 구간
배당수익률
1.13%
52주 위치
89%
저점 +33% · 고점 -3%
애널리스트
매수
C+
Solidez fundamental
frente a Banks - Regional 소형주
수익성 ⓘ
Top 37%
성장 ⓘ
Top 54%
밸류에이션 ⓘ
Top 41%
재무 안정 ⓘ
Top 78%
💰 ¿Esta acción está más cara de lo habitual ahora? ⓘ
Comparamos con los últimos 5년 de esta misma empresa (no con otras empresas).
muy barato
barato
en su nivel habitual
caro
muy caro
En palabras simples: lo que pagas hoy por 1 unidad de beneficio anual de esta empresa es 12원. En los últimos 5년 lo habitual era 11원. Está en el lado más caro frente a su media.
"Caro" no significa "malo": solo refleja que las expectativas ya están incorporadas en el precio.
Index ⓘ
RUT
P/E ⓘ
12.98
EPS (ttm) ⓘ
3.82
Insider Own ⓘ
10.14%
Shs Outstand ⓘ
16.7M
Perf Week ⓘ
2.14%
Market Cap ⓘ
0.83B
Forward P/E ⓘ
13
EPS next Y ⓘ
2.47%
Insider Trans ⓘ
-3.57%
Shs Float ⓘ
15.1M
Perf Month ⓘ
1.16%
Enterprise Value ⓘ
-
PEG ⓘ
-
EPS next Q ⓘ
0.91
Inst Own ⓘ
62.81%
Short Float ⓘ
1.61%
Perf Quarter ⓘ
11%
Income ⓘ
0.06B
P/S ⓘ
2.91
EPS this Y ⓘ
-
Inst Trans ⓘ
-0.01%
Short Ratio ⓘ
2.37
Perf Half Y ⓘ
17.25%
Sales ⓘ
0.29B
P/B ⓘ
1.38
EPS next 5Y ⓘ
-
ROA ⓘ
1.43%
Short Interest ⓘ
0.24M
Perf YTD ⓘ
15.37%
Book/sh ⓘ
35.9
P/C ⓘ
-
EPS past 3/5Y ⓘ
9.97%31.65%
ROE ⓘ
10.93%
52W High ⓘ
-2.86%($51.00)
Perf Year ⓘ
21.72%
Cash/sh ⓘ
-
P/FCF ⓘ
9.89
Sales past 3/5Y ⓘ
10.42%12.9%
ROIC ⓘ
10.57%
52W Low ⓘ
32.82%($37.30)
Perf 3Y ⓘ
99.76%
Dividend Est. ⓘ
$0.56 (1.13%)
EV/EBITDA ⓘ
-
EPS Y/Y TTM ⓘ
12.14%
Gross Margin ⓘ
-
Volatility(W/M) ⓘ
2.55% 2.45%
Perf 5Y ⓘ
83.35%
Dividend TTM ⓘ
0.53
EV/Sales ⓘ
-
Sales Y/Y TTM ⓘ
-2.39%
Oper. Margin ⓘ
27.86%
ATR (14) ⓘ
1.17
Perf 10Y ⓘ
168.66%
Dividend Ex-Date ⓘ
2026/8/13
Quick Ratio ⓘ
-
EPS Q/Q ⓘ
-5.53%
Profit Margin ⓘ
22.51%
RSI (14) ⓘ
58.72
Recom ⓘ
1.8
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ
11.87% 12.66%
Current Ratio ⓘ
0.1
Sales Q/Q ⓘ
-5.64%
SMA20 ⓘ
1.15%($48.98)
Beta ⓘ
0.81
Target Price ⓘ
$51.81
Payout ⓘ
13.16%
Debt/Eq ⓘ
0.29
Earnings ⓘ
2026/7/23
SMA50 ⓘ
3.41%($47.91)
Rel Volume ⓘ
2.24
Prev Close ⓘ
$48.7
Employees ⓘ
574
LT Debt/Eq ⓘ
0.03
EPS/Sales Surpr. ⓘ
22.62%3%
SMA200 ⓘ
12.35%($44.09)
Avg Volume(3M) ⓘ
0.10M
Price ⓘ
$49.54
IPO ⓘ
2012/7/11
Option/Short ⓘ
Yes/Yes
Trades ⓘ
2083
Volume ⓘ
229,874
Change ⓘ
1.72%
Tendencia de resultados trimestralesFuente: originales SEC · en USD
* Los valores del 4.º trimestre se calculan a partir del informe anual (10-K) · los trimestres en pérdidas se muestran subrayados en rojo
📊 Análisis de inversión de HomeTrust Bancshares Inc (HTB)
📐
HomeTrust Bancshares Inc, ¿qué empresa es?
홈트러스트뱅크셰어스(HTB) 가치주
Financial·Banks - Regional
🏢
Acciones de Financial
HomeTrust Bankshares, con ticker HTB, es una sociedad de cartera bancaria regional con sede en el sureste de Estados Unidos que, a través de su filial HomeTrust Bank, ofrece servicios de depósitos, préstamos y gestión de patrimonios a clientes particulares y empresas. La entidad opera tanto financiación al consumo respaldada por bienes raíces, como préstamos hipotecarios y sobre el valor neto de la vivienda, como préstamos comerciales inmobiliarios y corporativos, y mantiene una base de depósitos estable gracias a su modelo de banca minorista cercano, de pequeña escala y enfocado en la comunidad.
La próxima fecha de resultados aún no se ha publicado.
🎯Fecha ex-dividendoD-16
8월 13일 (목) · 주당 $0.15
지급 8월 27일 (목)
💡 배당을 받으려면 8월 12일까지 매수하는게 좋습니다
📜 Eventos recientes
🔔Publicación de resultados2026년 7월 23일 (목)· 장 시작 전EPS +22.6%매출 +3.0%
🎯Ex-dividendo2026년 5월 14일 (목)주당 $0.15
🔔Publicación de resultados2026년 4월 23일 (목)· 장 시작 전EPS +26.2%매출 +4.8%
🎯Ex-dividendo2026년 2월 18일 (수)주당 $0.13
🔔Publicación de resultados2026년 1월 22일 (목)· 장 시작 전EPS +7.6%매출 +1.7%
💰
¿Está ganando dinero?
⚠️
Buena rentabilidad, pero finanzas débiles
Alta carga de deuda que puede presionar en una caída del ciclo
Rentabilidad — cuánta eficiencia generan las ganancias
Margen operativo
Beneficio puro tras vender productos y servicios (cuanto más alto, mejor)
27.9%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional 소형주 Mediana 25.4% · Top 37%
💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수
Margen neto
Proporción de dinero que queda tras restar impuestos e intereses
22.5%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional 소형주 Mediana 19.7% · Top 34%
💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수
ROE
Cuánto gana al año con el dinero de los accionistas (≥15% es excelente)
10.9%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 소형주 Mediana 9.9% · Top 42%
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
Beneficio anual respecto a los activos totales de la empresa
1.4%
✓ 평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 소형주 Mediana 1.5% · Bottom 48%
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
Rentabilidad sobre el capital invertido en el negocio
10.6%
✓ 우수
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 소형주 Mediana 5.3% · Top 20%
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
Solidez financiera — deuda y liquidez bajo control
Ratio de deuda D/E
Deuda frente al capital propio (cuanto más bajo, más saneado)
0.29
✓ Deuda saludable
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional Mediana 0.42
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
Ratio de liquidez
Activos líquidos frente a las deudas a pagar en 1 año
0.10
✓ 위험
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* La evaluación se determina por la posición relativa dentro del grupo de pares del mismo sector y tamaño, complementada con límites absolutos (pérdidas y umbrales de riesgo).
🔮
¿Qué le espera en el futuro?
⚖️
Perspectiva mixta
Señales positivas y negativas coexistentes
애널리스트 목표가
$51.81
현재가 대비 +4.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
13.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+2.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
✅
¿Sus resultados cumplieron las previsiones?
🎯
Alta fiabilidad de resultados
Superó las previsiones 3 veces en los últimos 3 trimestres
3
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+12.2%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $0.94 · 예상 $0.87+8.3%
2026.04.23
상회
실적 $0.99 · 예상 $0.82+20.7%
2026.01.22
상회
실적 $0.93 · 예상 $0.86+7.6%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
🚀
¿Está creciendo?
⚠️
Se prevé una desaceleración
Se anticipa una pérdida de impulso en el crecimiento
Crecimiento sólido y equilibradoEl BPA y los ingresos crecen de forma constante — estructura sostenible
🔮 ¿Cuánto crecerá? (previsiones de analistas)
Perspectiva del BPA de este año
Crecimiento estimado del beneficio por acción de este año
+0.0%
평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 4.4% · Bottom 43%
Perspectiva del BPA del próximo año
Crecimiento estimado del BPA del próximo año (consenso de analistas)
+2.5%
부진
Mi posición25 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 8.6% · Bottom 24%
📊 ¿Cuánto ha crecido hasta ahora? (resultados reales)
BPA de los últimos 3 años
Crecimiento anual medio real del BPA durante los últimos 3 años
+10.0%
양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 7.7% · Top 45%
BPA de los últimos 5 años
Crecimiento anual medio real del BPA durante los últimos 5 años
+31.6%
우수
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 10.6% · Top 15%
Ventas de los últimos 5 años
Cuánto han crecido las ventas durante los últimos 5 años
+12.9%
양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 12.0% · Top 47%
⚡ Momentum a corto plazo
Ventas intertrimestrales
Variación de las ventas frente al trimestre anterior (impulso a corto plazo)
-5.6%
부진
Mi posición25 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 4.2% · Bottom 17%
* Los valores futuros son estimaciones de consenso de analistas. La evaluación se determina por la posición relativa frente a un grupo de pares con el mismo estilo y tamaño de crecimiento.
Precio actual un 32.8% por encima del mínimo y un 2.9% por debajo del máximo
Riesgo reciente (últimos 120 días de cotización)
Caída máxima
-6.9%
Volatilidad anual
19.7%
📊
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku de 5 líneas · serie de los últimos 136 días
Precio · Bandas de Bollinger · Nube Ichimoku
close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Nube (SpanA/B)
Las Bandas de Bollinger son un canal superior e inferior basado en el rango de variación del cierre (20 días · 2σ). Tocar la banda superior = sobrecalentamiento; tocar la inferior = sobreventa. La Nube Ichimoku muestra la dirección y fuerza de la tendencia mediante zonas coloreadas. Precio sobre la nube = alcista; bajo la nube = bajista. Ver más sobre Bandas de Bollinger →
🟡
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Squeeze — volatilidad reducida, dirección a punto de definirse
Bandas comprimiéndose al 5.4%. Posible movimiento brusco inminente. Por encima de la nube Ichimoku (alcista).
MACD (12 · 26 · 9)Expandir ▼
Indicador que capta los puntos de giro entre subidas y bajadas mediante la diferencia entre la EMA corta (12) y la EMA larga (26). Si el MACD cruza por encima de la Señal, es señal de compra (cruce dorado); si cruza por debajo, es señal de venta (cruce de la muerte). Ver más sobre MACD →
El RSI mide la presión de compra y venta a corto plazo en una escala de 0 a 100. Por debajo de 30 = sobreventa (posible rebote); por encima de 70 = sobrecompra (posible corrección). El Stoch %K observa de forma similar la intensidad del movimiento a corto plazo. RSI · Ver más sobre el estocástico →
🟢
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Zona con sesgo alcista
RSI 58.7 (por encima del neutral 50). Compradores dominan, avance estable. Stoch %K también 80.3.
※ El "diagnóstico actual" es una interpretación automática basada en umbrales estándar, solo orientativa. Decida sus operaciones bajo su propia responsabilidad y con un análisis integral.
🎯
¿Es atractivo para invertir ahora?
⚖️
Se sitúa en línea con la media del sector
Barata según Frente al flujo de caja, Cara según Frente al beneficio, En la media según Frente a los activos·Frente a las ventas
💡 Cómo leerlo — Comparamos con empresas del mismo sector para ver «respecto a qué» la acción está barata o cara. Ej.: barata frente a beneficios = precio bajo frente a lo que gana; cara frente a activos = precio alto frente a los activos que posee.
💵Frente al beneficioCara
🏢Frente a los activosEn torno a la media
🧾Frente a las ventasEn torno a la media
💧Frente al flujo de cajaBarata
💵 Frente al beneficio
PER Relación precio-beneficio
Cuánto de caro está el precio frente al beneficio — cuanto más bajo, más barato
12.98×
✓ Promedio
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 12.66× · En la media del sector
💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)
💵 Frente al beneficio
PER adelantado PER estimado a futuro
PER basado en el beneficio estimado del próximo año — refleja el crecimiento
13.00×
✓ Cara
Mi posición25 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 10.26× · Entre el 11% más caras del sector
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 Frente a los activos
PBR Relación precio-valor contable
Precio frente al valor de los activos de la empresa — por debajo de 1 indica que cotiza por debajo de sus activos
1.38×
✓ Promedio
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 1.30× · En la media del sector
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 Frente a las ventas
PSR Relación precio-ventas
Capitalización de mercado frente a las ventas — cuanto más bajo, más barato respecto a los ingresos
2.91×
✓ Promedio
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 2.49× · En la media del sector
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 Frente al flujo de caja
P/FCF Relación precio-flujo de caja libre
Precio frente a la capacidad real de generar efectivo — cuanto más bajo, más eficiente
9.89×
✓ Muy barata
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 12.07× · Entre el 25% más baratas del sector
💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)
Precio objetivo del analista (referencia)
$51.81 frente al precio actual +4.6%
* La valoración se determina por la posición relativa frente al grupo de pares del mismo sector y capitalización. Aunque la valoración sea atractiva, consúltala junto con las secciones de «Rentabilidad» y «Crecimiento».
Datos a: Instantánea reciente · Grupo de comparación: Banks - Regional 소형주
👥
¿Quiénes son sus accionistas?
⚠️
La oferta/demanda muestra cierta presión
Ventas netas moderadas de insiders -3.6% · Ventas netas moderadas de institucionales -0.0% · Short interest bajo 1.6% · Short interest +0.6% p en los últimos 90 días
📈 Flujo de operaciones reciente (6 meses)
🧑💼 Insiders (directivos y consejeros)
-3.6%
Internos venta neta
🏦 Instituciones (fondos y sociedades de inversión)
-0.0%
Instituciones casi sin variación
💡 Cambio neto en los últimos 6 meses. Muestra en porcentaje cómo las personas con información privilegiada y las instituciones han aumentado o reducido sus posiciones.
👥 Composición de tenencia
🏦 Instituciones62.8%
Participación institucional adecuada
Financial 소형주 Mediana 42.5%
🧑💼 Internos10.1%
Fundadores y directivos como principales accionistas (alto compromiso personal)
Financial 소형주 Mediana 14.2%
👤 Inversores minoristas (estimado)27.0%
El resto, excluidas las instituciones y las personas con información privilegiada
InstitucionesInternosMinoristas (estimado)
📉 Indicadores de posiciones cortas
Ratio de cortos
1.6%
Bajo — pocas apuestas a la baja
Financial 소형주 Mediana 0.8%
Últimos 90 días 📈 +0.6 puntos porcentuales
Días de rotación de posiciones cortas
2.4 días
Días necesarios para cerrar las posiciones cortas con el volumen medio de negociación
🧮 Número de acciones
Acciones totales en circulación16.7M주
Acciones en circulación (negociables)15.1M주
* Las transacciones de insiders e instituciones se basan en los cambios netos de los últimos 6 meses. La tendencia se basa en el acumulado de los últimos 90 días.
🧺
ETF que contienen HTB
ETFs con mayor ponderación · Mostrando un total de 10