케멍 파이낸셜(CHMG) es una empresa del sector Financial. En esta página se analizan 14 indicadores, como PER, EPS, dividendos, RSI y MACD.
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시가총액
$388M
스몰캡
P/E
11.7
저평가 구간
배당수익률
1.74%
52주 위치
96%
저점 +66% · 고점 -2%
애널리스트
매수
C
Solidez fundamental
frente a Banks - Regional 소형주
수익성 ⓘ
Top 42%
성장 ⓘ
Top 55%
밸류에이션 ⓘ
Top 61%
재무 안정 ⓘ
Top 67%
💰 ¿Esta acción está más cara de lo habitual ahora? ⓘ
Comparamos con los últimos 5년 de esta misma empresa (no con otras empresas).
muy barato
barato
en su nivel habitual
caro
🔥 muy caro
En palabras simples: lo que pagas hoy por 1 unidad de beneficio anual de esta empresa es 21원. En los últimos 5년 lo habitual era 9원. También pesa la caída de beneficios: es el momento más caro de los últimos 5년.
"Caro" no significa "malo": solo refleja que las expectativas ya están incorporadas en el precio.
Index ⓘ
RUT
P/E ⓘ
11.65
EPS (ttm) ⓘ
6.91
Insider Own ⓘ
24.71%
Shs Outstand ⓘ
4.8M
Perf Week ⓘ
4.5%
Market Cap ⓘ
0.39B
Forward P/E ⓘ
10.39
EPS next Y ⓘ
3.82%
Insider Trans ⓘ
-0.43%
Shs Float ⓘ
3.6M
Perf Month ⓘ
8.3%
Enterprise Value ⓘ
-
PEG ⓘ
-
EPS next Q ⓘ
1.86
Inst Own ⓘ
46.31%
Short Float ⓘ
2.45%
Perf Quarter ⓘ
20.45%
Income ⓘ
0.03B
P/S ⓘ
2.4
EPS this Y ⓘ
28.71%
Inst Trans ⓘ
0.07%
Short Ratio ⓘ
1.75
Perf Half Y ⓘ
41.73%
Sales ⓘ
0.16B
P/B ⓘ
1.44
EPS next 5Y ⓘ
-
ROA ⓘ
1.17%
Short Interest ⓘ
0.09M
Perf YTD ⓘ
44.27%
Book/sh ⓘ
55.88
P/C ⓘ
-
EPS past 3/5Y ⓘ
-19.97%-4.76%
ROE ⓘ
13.18%
52W High ⓘ
-1.69%($81.88)
Perf Year ⓘ
53.83%
Cash/sh ⓘ
-
P/FCF ⓘ
8.41
Sales past 3/5Y ⓘ
10.95%9.89%
ROIC ⓘ
8.07%
52W Low ⓘ
65.6%($48.61)
Perf 3Y ⓘ
89.86%
Dividend Est. ⓘ
$1.4 (1.74%)
EV/EBITDA ⓘ
-
EPS Y/Y TTM ⓘ
191.19%
Gross Margin ⓘ
-
Volatility(W/M) ⓘ
5.43% 3.58%
Perf 5Y ⓘ
77.04%
Dividend TTM ⓘ
1.36
EV/Sales ⓘ
-
Sales Y/Y TTM ⓘ
18.42%
Oper. Margin ⓘ
27.32%
ATR (14) ⓘ
2.89
Perf 10Y ⓘ
151.17%
Dividend Ex-Date ⓘ
2026/6/17
Quick Ratio ⓘ
-
EPS Q/Q ⓘ
237.76%
Profit Margin ⓘ
20.59%
RSI (14) ⓘ
66.17
Recom ⓘ
2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ
2.11% 4.88%
Current Ratio ⓘ
0.04
Sales Q/Q ⓘ
85.01%
SMA20 ⓘ
6.17%($75.82)
Beta ⓘ
0.59
Target Price ⓘ
$81.5
Payout ⓘ
41.98%
Debt/Eq ⓘ
0.53
Earnings ⓘ
2026/7/22
SMA50 ⓘ
11.1%($72.46)
Rel Volume ⓘ
1.58
Prev Close ⓘ
$80.98
Employees ⓘ
348
LT Debt/Eq ⓘ
0.53
EPS/Sales Surpr. ⓘ
3.12%2.14%
SMA200 ⓘ
32.99%($60.53)
Avg Volume(3M) ⓘ
0.05M
Price ⓘ
$80.5
IPO ⓘ
1994/4/4
Option/Short ⓘ
No/Yes
Trades ⓘ
1805
Volume ⓘ
80,334
Change ⓘ
-0.59%
Tendencia de resultados trimestralesFuente: originales SEC · en USD
* Los valores del 4.º trimestre se calculan a partir del informe anual (10-K) · los trimestres en pérdidas se muestran subrayados en rojo
📊 Análisis de inversión de Chemung Financial Corp (CHMG)
📐
Chemung Financial Corp, ¿qué empresa es?
케멍 파이낸셜(CHMG) 가치주
Financial·Banks - Regional
🌱
Pequeña capitalización — bajo volumen y alta volatilidad
Es una sociedad holding de un banco regional con sede en el estado de Nueva York, Estados Unidos. A través de su filial principal, Chemung Canal Trust, ofrece servicios de banca comercial, como depósitos y préstamos, junto con servicios de gestión de activos y fideicomisos, y opera como un banco comunitario con una base de clientes estrechamente vinculada a la región.
La próxima fecha de resultados aún no se ha publicado.
🎯 Fecha ex-dividendo
No hay dividendos programados.
📜 Eventos recientes
🔔Publicación de resultados2026년 7월 22일 (수)· 장 마감 후EPS +3.1%매출 +2.1%
🎯Ex-dividendo2026년 6월 17일 (수)주당 $1.4
🔔Publicación de resultados2026년 4월 17일 (금)· 장 시작 전EPS +17.5%매출 +2.4%
🎯Ex-dividendo2026년 3월 18일 (수)
🔔Publicación de resultados2026년 1월 26일 (월)· 장 마감 후
💰
¿Está ganando dinero?
⚠️
Buena rentabilidad, pero finanzas débiles
Alta carga de deuda que puede presionar en una caída del ciclo
Rentabilidad — cuánta eficiencia generan las ganancias
Margen operativo
Beneficio puro tras vender productos y servicios (cuanto más alto, mejor)
27.3%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional 소형주 Mediana 25.4% · Top 40%
💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수
Margen neto
Proporción de dinero que queda tras restar impuestos e intereses
20.6%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional 소형주 Mediana 19.7% · Top 45%
💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수
ROE
Cuánto gana al año con el dinero de los accionistas (≥15% es excelente)
13.2%
✓ 우수
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 소형주 Mediana 9.9% · Top 25%
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
Beneficio anual respecto a los activos totales de la empresa
1.2%
✓ 평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 소형주 Mediana 1.5% · Bottom 35%
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
Rentabilidad sobre el capital invertido en el negocio
8.1%
✓ 양호
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Financial 소형주 Mediana 5.3% · Top 34%
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
Solidez financiera — deuda y liquidez bajo control
Ratio de deuda D/E
Deuda frente al capital propio (cuanto más bajo, más saneado)
0.53
✓ Promedio
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Banks - Regional Mediana 0.42
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
Ratio de liquidez
Activos líquidos frente a las deudas a pagar en 1 año
0.04
✓ 위험
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* La evaluación se determina por la posición relativa dentro del grupo de pares del mismo sector y tamaño, complementada con límites absolutos (pérdidas y umbrales de riesgo).
🔮
¿Qué le espera en el futuro?
⚖️
Perspectiva mixta
Señales positivas y negativas coexistentes
애널리스트 목표가
$81.50
현재가 대비 +1.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
10.39배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+3.8%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
✅
¿Sus resultados cumplieron las previsiones?
⚖️
Resultados en línea con la media
Ligero predominio de resultados superiores a lo previsto
2
예상 상회
1
예상 부합
0
예상 하회
67%
상회 비율
+6.8%
평균 서프라이즈
2026.07.22
상회
실적 $1.82 · 예상 $1.76+3.1%
2026.04.17
상회
실적 $1.91 · 예상 $1.63+17.5%
2026.01.26
부합
실적 $1.61 · 예상 $1.61-0.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
🚀
¿Está creciendo?
🔄
Perspectiva de recuperación
Desempeño pasado débil, pero las previsiones futuras son positivas
Fase de contracciónEl BPA o los ingresos están disminuyendo — conviene comprobar si hay problemas estructurales o sensibilidad al ciclo económico
🔮 ¿Cuánto crecerá? (previsiones de analistas)
Perspectiva del BPA de este año
Crecimiento estimado del beneficio por acción de este año
+28.7%
우수
Mi posición25 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 4.4% · Top 17%
Perspectiva del BPA del próximo año
Crecimiento estimado del BPA del próximo año (consenso de analistas)
+3.8%
평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 8.6% · Bottom 28%
📊 ¿Cuánto ha crecido hasta ahora? (resultados reales)
BPA de los últimos 3 años
Crecimiento anual medio real del BPA durante los últimos 3 años
-20.0%
매우 부진
Mi posición5 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 7.7% · En el nivel más bajo
BPA de los últimos 5 años
Crecimiento anual medio real del BPA durante los últimos 5 años
-4.8%
부진
Mi posición25 % inferior
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 10.6% · Bottom 13%
Ventas de los últimos 5 años
Cuánto han crecido las ventas durante los últimos 5 años
+9.9%
평균
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 12.0% · Bottom 43%
⚡ Momentum a corto plazo
Ventas intertrimestrales
Variación de las ventas frente al trimestre anterior (impulso a corto plazo)
+85.0%
우수
Mi posición5 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
가치주 소형주 Mediana 4.2% · En el nivel más alto
* Los valores futuros son estimaciones de consenso de analistas. La evaluación se determina por la posición relativa frente a un grupo de pares con el mismo estilo y tamaño de crecimiento.
Retorno excedente frente al mercado (basado en precio, excluye dividendos)
En 5 años
vs S&P 500
+8.7%p
ligeramente por encima de mercado
En 1 año
vs S&P 500
+37.8%p
muy por encima de mercado
Ranking frente a sus pares
Rentabilidad 5 añosMedio-alto (35%)Base: 130
Rentabilidad 1 añoLíder del grupoBase: 134
Posición actual en el rango de 52 semanas
Mínimo (-65.6%p)Máximo (-1.7%p)
Precio actual un 65.6% por encima del mínimo y un 1.7% por debajo del máximo
Riesgo reciente (últimos 120 días de cotización)
Caída máxima
-21.2%
Volatilidad anual
33.0%
📊
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku de 5 líneas · serie de los últimos 136 días
Precio · Bandas de Bollinger · Nube Ichimoku
close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Nube (SpanA/B)
Las Bandas de Bollinger son un canal superior e inferior basado en el rango de variación del cierre (20 días · 2σ). Tocar la banda superior = sobrecalentamiento; tocar la inferior = sobreventa. La Nube Ichimoku muestra la dirección y fuerza de la tendencia mediante zonas coloreadas. Precio sobre la nube = alcista; bajo la nube = bajista. Ver más sobre Bandas de Bollinger →
⚠️
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Zona de sobrecalentamiento — posible toma de ganancias
Precio $80.50 rompe por encima de la banda superior ($79.74). La presión compradora es más fuerte que el promedio, pero se interpreta como señal de sobrecalentamiento a corto plazo. Por encima de la nube Ichimoku (alcista).
MACD (12 · 26 · 9)Expandir ▼
Indicador que capta los puntos de giro entre subidas y bajadas mediante la diferencia entre la EMA corta (12) y la EMA larga (26). Si el MACD cruza por encima de la Señal, es señal de compra (cruce dorado); si cruza por debajo, es señal de venta (cruce de la muerte). Ver más sobre MACD →
🟢
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Momento alcista mantenido
MACD 1.715 > Señal 1.466 en zona positiva + Hist positivo (+0.249). Tendencia en curso.
RSI(14) · Stochastics %K(14)Expandir ▼
El RSI mide la presión de compra y venta a corto plazo en una escala de 0 a 100. Por debajo de 30 = sobreventa (posible rebote); por encima de 70 = sobrecompra (posible corrección). El Stoch %K observa de forma similar la intensidad del movimiento a corto plazo. RSI · Ver más sobre el estocástico →
🟢
Diagnóstico actual · 2026-07-27
Zona con sesgo alcista
RSI 66.1 (por encima del neutral 50). Compradores dominan, avance estable. Stoch %K también 77.5.
※ El "diagnóstico actual" es una interpretación automática basada en umbrales estándar, solo orientativa. Decida sus operaciones bajo su propia responsabilidad y con un análisis integral.
🎯
¿Es atractivo para invertir ahora?
🎯
Está más barata que otras empresas del mismo sector
Barata según Frente al beneficio·Frente a las ventas·Frente al flujo de caja, En la media según Frente a los activos
💡 Cómo leerlo — Comparamos con empresas del mismo sector para ver «respecto a qué» la acción está barata o cara. Ej.: barata frente a beneficios = precio bajo frente a lo que gana; cara frente a activos = precio alto frente a los activos que posee.
💵Frente al beneficioBarata
🏢Frente a los activosEn torno a la media
🧾Frente a las ventasBarata
💧Frente al flujo de cajaBarata
💵 Frente al beneficio
PER Relación precio-beneficio
Cuánto de caro está el precio frente al beneficio — cuanto más bajo, más barato
11.65×
✓ Barata
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 12.66× · En la media del sector
💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)
💵 Frente al beneficio
PER adelantado PER estimado a futuro
PER basado en el beneficio estimado del próximo año — refleja el crecimiento
10.39×
✓ Promedio
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 10.26× · En la media del sector
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 Frente a los activos
PBR Relación precio-valor contable
Precio frente al valor de los activos de la empresa — por debajo de 1 indica que cotiza por debajo de sus activos
1.44×
✓ Promedio
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 1.30× · En la media del sector
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 Frente a las ventas
PSR Relación precio-ventas
Capitalización de mercado frente a las ventas — cuanto más bajo, más barato respecto a los ingresos
2.40×
✓ Barata
Mi posiciónEn torno a la media
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 2.49× · En la media del sector
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 Frente al flujo de caja
P/FCF Relación precio-flujo de caja libre
Precio frente a la capacidad real de generar efectivo — cuanto más bajo, más eficiente
8.41×
✓ Muy barata
Mi posición5 % superior
Rango inferiorMediaRango superior
Mediana de Banks - Regional 소형주 12.07× · Entre el 1% más baratas del sector
💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)
Precio objetivo del analista (referencia)
$81.50 frente al precio actual +1.2%
* La valoración se determina por la posición relativa frente al grupo de pares del mismo sector y capitalización. Aunque la valoración sea atractiva, consúltala junto con las secciones de «Rentabilidad» y «Crecimiento».
Datos a: Instantánea reciente · Grupo de comparación: Banks - Regional 소형주
👥
¿Quiénes son sus accionistas?
👥
La oferta/demanda se mantiene estable
Ventas netas moderadas de insiders -0.4% · Compras netas moderadas de institucionales +0.1% · Short interest bajo 2.5% · Short interest +1.9% p en los últimos 90 días
📈 Flujo de operaciones reciente (6 meses)
🧑💼 Insiders (directivos y consejeros)
-0.4%
Internos venta neta
🏦 Instituciones (fondos y sociedades de inversión)
+0.1%
Instituciones casi sin variación
💡 Cambio neto en los últimos 6 meses. Muestra en porcentaje cómo las personas con información privilegiada y las instituciones han aumentado o reducido sus posiciones.
👥 Composición de tenencia
🏦 Instituciones46.3%
Participación institucional moderada
Financial 소형주 Mediana 42.5%
🧑💼 Internos24.7%
Fundadores y directivos como principales accionistas (alto compromiso personal)
Financial 소형주 Mediana 14.2%
👤 Inversores minoristas (estimado)29.0%
El resto, excluidas las instituciones y las personas con información privilegiada
InstitucionesInternosMinoristas (estimado)
📉 Indicadores de posiciones cortas
Ratio de cortos
2.5%
Bajo — pocas apuestas a la baja
Financial 소형주 Mediana 0.8%
Últimos 90 días 📈 +1.9 puntos porcentuales
Días de rotación de posiciones cortas
1.8 días
Días necesarios para cerrar las posiciones cortas con el volumen medio de negociación
🧮 Número de acciones
Acciones totales en circulación4.8M주
Acciones en circulación (negociables)3.6M주
* Las transacciones de insiders e instituciones se basan en los cambios netos de los últimos 6 meses. La tendencia se basa en el acumulado de los últimos 90 días.
🧺
ETF que contienen CHMG
ETFs con mayor ponderación · Mostrando un total de 10