CZWI
Citizens Community Bancorp Inc MD
7월 28일 12:09 PM ET (한국 7/29 01:09)
$21.40
-2.16 ▼ -9.17%
시민은행(CZWI) é uma empresa do setor Financial. Nesta página, analisamos 14 indicadores, incluindo P/L, EPS, dividendos, RSI e MACD.
시가총액
$206M
스몰캡
P/E
14.0
저평가 구간
배당수익률
1.96%
52주 위치
70%
저점 +49% · 고점 -12%
애널리스트
매수
C+
Saúde fundamentalista
vs. Banks - Regional 초소형주
수익성 Top 36%
성장 Top 50%
밸류에이션 Top 46%
재무 안정 Top 78%
💰 Esta ação está mais cara que o normal?
Comparado com os próprios 5년 recentes da empresa (não com outras empresas)
Muito barato
Barato
Na média
Caro
🔥 Muito caro
Em termos simples — o preço que você paga hoje por cada R$1 que essa empresa ganha por ano é 14원. Nos últimos 5년, costuma ser 9원. É o período mais caro dos últimos 5년.
Caro = não é ruim, significa que as expectativas já estão embutidas no preço
| Index | RUT | P/E | 14.01 | EPS (ttm) | 1.53 | Insider Own | 16.5% | Shs Outstand | 9.6M | Perf Week | -8.19% |
| Market Cap | 0.21B | Forward P/E | 9.66 | EPS next Y | 21.7% | Insider Trans | -0.04% | Shs Float | 8.1M | Perf Month | -6.22% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.49 | Inst Own | 58.59% | Short Float | 1.89% | Perf Quarter | 3.73% |
| Income | 0.01B | P/S | 2.08 | EPS this Y | 24.66% | Inst Trans | -10.61% | Short Ratio | 2.15 | Perf Half Y | 17.58% |
| Sales | 0.10B | P/B | 1.08 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.83% | Short Interest | 0.15M | Perf YTD | 20.09% |
| Book/sh | 19.82 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -4.84% 5.01% | ROE | 8.08% | 52W High | -12.38% ($24.42) | Perf Year | 44.89% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 18.71 | Sales past 3/5Y | 7.04% 4.23% | ROIC | 6.16% | 52W Low | 48.61% ($14.40) | Perf 3Y | 105.37% |
| Dividend Est. | $0.42 (1.96%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 20.71% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.53% 3.34% | Perf 5Y | 57.93% |
| Dividend TTM | 0.21 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 2.45% | Oper. Margin | 18.28% | ATR (14) | 0.94 | Perf 10Y | 112.72% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/8 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 21.93% | Profit Margin | 15.13% | RSI (14) | 38.62 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 11.46% 11.38% | Current Ratio | 0.11 | Sales Q/Q | 3.83% | SMA20 | -7.62% ($23.17) | Beta | 0.51 | Target Price | $24 |
| Payout | 24.73% | Debt/Eq | 0.28 | Earnings | 2026/7/27 | SMA50 | -2.22% ($21.89) | Rel Volume | 1.38 | Prev Close | $23.56 |
| Employees | 217 | LT Debt/Eq | 0.27 | EPS/Sales Surpr. | -73.17% -1.16% | SMA200 | 11.7% ($19.16) | Avg Volume(3M) | 0.07M | Price | $21.4 |
| IPO | 2004/3/30 | Option/Short | No/Yes | Trades | 1448 | Volume | 97,807 | Change | -9.17% |
Evolução dos resultados trimestrais Fonte: filings da SEC · valores em dólares
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
Receita Lucro líquido 최근 분기: 매출 $22M (YoY +2%) · 순이익 $4M (YoY +17%)
Análise de investimentos de Citizens Community Bancorp Inc MD (CZWI)
Citizens Community Bancorp Inc MD: o que é essa empresa?
시민은행(CZWI) 가치주
Financial · Banks - Regional
Small cap — baixo volume e alta volatilidade
🏦 É uma holding de banco regional sediada na região centro-oeste dos Estados Unidos, com foco em empréstimos imobiliários comerciais e agrícolas, além de crédito comercial e industrial. Por meio de suas subsidiárias bancárias, oferece serviços completos de banco comercial, incluindo depósitos e empréstimos, e vem diversificando sua estrutura de negócios ao longo dos anos — partindo de uma carteira antes voltada ao consumidor para priorizar empréstimos comerciais e agrícolas.
Saiba mais sobre Citizens Community Bancorp Inc MD →Valor de mercado
$0.2B
cerca de R$ 0.3 trilhões
⚖️ 0% do valor da Samsung Electronics
Ranking de market cap4055
Número de funcionários217pessoas
IPO2004/03/30
Cotação atual$21.40 ≈ 29,318원
Próximos eventos
⏰ Próximos eventos
🔔 Resultados a serem divulgados
A próxima data de divulgação ainda não foi anunciada.
🎯 Data ex-dividendo
Não há dividendos agendados.
📜 Eventos recentes
🔔 Resultados a serem divulgados 2026년 7월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS -73.2% 매출 -1.2%
🎯 Ex-dividendo 2026년 5월 8일 (금) 주당 $0.105
🔔 Resultados a serem divulgados 2026년 4월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS +8.3% 매출 +2.6%
🎯 Ex-dividendo 2026년 2월 6일 (금) 주당 $0.105
🔔 Resultados a serem divulgados 2026년 1월 26일 (월) · 장 시작 전 EPS +11.4% 매출 -4.6%
Ela lucra bem?
Rentabilidade boa, mas finanças fracas
Alto endividamento pode pesar em quedas do mercado
Rentabilidade — quão eficientemente gera lucro
Margem operacional
Lucro puro que sobra da venda de produtos e serviços (quanto maior, melhor)
18.3%
✓ 양호
Margem líquida
Proporção do que sobra após descontar impostos e juros
15.1%
✓ 양호
ROE
Quanto a empresa gera por ano com o dinheiro dos acionistas (acima de 15% é excelente)
8.1%
✓ 우수
ROA
Retorno anual sobre o total de ativos da empresa
0.8%
✓ 평균
ROIC
Retorno gerado em relação ao capital investido no negócio
6.2%
✓ 우수
Saúde financeira — o peso das dívidas e da liquidez
Dívida/Patrimônio (D/E)
Proporção da dívida em relação ao capital próprio (quanto menor, mais saudável)
0.28
✓ Dívida saudável
Liquidez corrente
Folga entre ativos líquidos e dívidas que vencem em até 1 ano
0.11
✓ 위험
* A avaliação considera a posição relativa frente a pares do mesmo setor e porte, combinada com guardrails absolutos (prejuízo, limites de risco).
O que esperar pela frente?
Perspectiva mista
Sinais positivos e negativos combinados
애널리스트 목표가
$24.00
현재가 대비 +12.1%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.66배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+21.7%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
Os resultados vieram dentro do esperado?
Resultados medianos
Leve tendência a superar estimativas
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
-17.8%
평균 서프라이즈
2026.07.27
하회
-73.2%
2026.04.27
상회
실적 $0.39 · 예상 $0.36 +8.3%
2026.01.26
상회
실적 $0.44 · 예상 $0.40 +11.4%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
Está crescendo?
Crescimento sólido
Acima da média do setor no passado e nas projeções
🔮 Quanto poderá crescer (projeções dos analistas)
Perspectiva EPS deste ano
Crescimento previsto do lucro por ação neste ano
+24.7%
양호
Perspectiva EPS próximo ano
Crescimento previsto do EPS no próximo ano (consenso de analistas)
+21.7%
양호
📊 Quanto cresceu até agora (resultados reais)
EPS últimos 3 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 3 anos
-4.8%
평균
EPS últimos 5 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 5 anos
+5.0%
평균
Receita últimos 5 anos
Quanto a receita cresceu nos últimos 5 anos
+4.2%
평균
⚡ Momento de curto prazo
Receita QoQ
Variação da receita frente ao trimestre anterior (momento de curto prazo)
+3.8%
평균
* Os valores futuros são estimativas de consenso dos analistas. A avaliação é determinada pela posição relativa em relação ao grupo de pares com estilo de crescimento e porte semelhantes.
Termos de investimento parecem difíceis? Consulte o dicionário econômico →
O preço das ações subiu no longo prazo?
10%p abaixo do mercado em 5 anos
CZWI +57.9% · S&P 500 +68.3%
Retorno excedente vs. mercado (baseado no preço, sem dividendos)
Base de 5 anos
vs S&P 500
-10.4%p
Abaixo de Mercado
Base de 1 ano
vs S&P 500
+28.9%p
Acima de Mercado
Ranking entre pares
Retorno em 5 anos Superior-intermediário (28%) Base de 64 empresas
Retorno em 1 ano Top 22% Base de 76 empresas
Posição atual na faixa de 52 semanas
Mínima (-48.6%p) Máxima (-12.4%p)
Preço atual está 48.6% acima da mínima e 12.4% abaixo da máxima
Riscos recentes (últimos 120 pregões)
Drawdown máximo
-10.6%
Volatilidade anual
28.9%
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku 5 linhas · série dos últimos 136 pregões
Preço · Bandas de Bollinger · Nuvem Ichimoku
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- Nuvem (SpanA/B)
As Bandas de Bollinger são canais acima e abaixo da faixa de variação do fechamento (20 dias · 2σ). Toque na banda superior = sobrecompra; toque na inferior = sobrevenda. A Nuvem de Ichimoku é uma área colorida que indica direção e força da tendência. Preço acima da nuvem = alta; abaixo = baixa. Detalhes das Bandas de Bollinger →
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona de sobrevenda — possível repique
Preço atual $21.40 rompeu abaixo da banda inferior ($22.17). Pressão vendedora exagerada, vale apostar em repique de curto prazo. Abaixo da nuvem Ichimoku (baixa).
MACD (12 · 26 · 9) Expandir ▼
Indicador que mede a diferença entre as EMAs de curto (12) e longo (26) prazos para identificar pontos de virada. Quando o MACD cruza o Signal para cima, é sinal de compra (cruzamento dourado); para baixo, é sinal de venda (cruzamento da morte). Detalhes do MACD →
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona neutra — tendência fraca
MACD 0.205 · Signal 0.405 · Hist -0.200. Direção fraca.
RSI(14) · Stochastics %K(14) Expandir ▼
O RSI mede de 0 a 100 a pressão compradora e vendedora de curto prazo. Abaixo de 30 = sobrevenda (possível repique); acima de 70 = sobrecompra (possível correção). O Stoch %K avalia de forma semelhante a intensidade da oscilação de curto prazo. RSI · Detalhes do Estocástico →
Diagnóstico atual · 2026-07-27
Zona de força vendedora
RSI 38.5 (abaixo da neutralidade de 50). Vendedores predominam, fluxo fraco. Stoch %K em 25.1.
※ O "diagnóstico atual" é uma interpretação automática baseada em limites padrão, apenas para referência. Decisões de investimento são de sua responsabilidade.
Vale a pena investir agora?
Está próximo da média do setor
Barato em Em relação ao lucro, Na média em Em relação aos ativos·Em relação às vendas·Em relação ao fluxo de caixa
💡 Como ler — comparamos com empresas do mesmo setor para ver o quê torna o preço "barato ou caro". Ex.: barato em relação ao lucro = preço baixo frente ao que a empresa ganha; caro em relação aos ativos = preço alto frente ao patrimônio que a empresa possui.
Em relação ao lucro Barato
Em relação aos ativos Médio
Em relação às vendas Médio
Em relação ao fluxo de caixa Médio
💵 Em relação ao lucro
PER Relação preço/lucro
Quão caro está o preço da ação em relação ao lucro — quanto menor, mais barata
14.01x
✓ Médio
💵 Em relação ao lucro
PER futuro Relação preço/lucro projetada
PER com base no lucro estimado para o próximo ano — incorpora o crescimento
9.66x
✓ Barato
🏢 Em relação aos ativos
P/VP Relação preço/valor patrimonial
Preço da ação em relação ao valor dos ativos da empresa — abaixo de 1, está mais barato que os ativos
1.08x
✓ Médio
🧾 Em relação às vendas
P/Vendas Relação preço/vendas
Valor de mercado em relação às vendas — quanto menor, mais barato em relação às vendas
2.08x
✓ Médio
💧 Em relação ao fluxo de caixa
P/FCF Relação preço/fluxo de caixa livre
Preço da ação em relação à geração real de caixa — quanto menor, mais eficiente
18.71x
✓ Médio
Preço-alvo dos analistas (referência)
$24.00 em relação ao preço atual +12.1%
* A avaliação é definida pela posição relativa na distribuição de empresas do mesmo setor e porte. Mesmo quando a avaliação é atrativa, confira junto as seções de 'rentabilidade' e 'crescimento'.
Data-base: Snapshot recente · Grupo de comparação: Banks - Regional 초소형주
Quem são os donos?
O ambiente de fluxo de investimentos é desfavorável
Leve venda líquida por insiders -0.0% · Venda líquida institucional -10.6% · Baixa pressão de posições vendidas 1.9% · Posições vendidas aumentaram +0.7 p.p. nos últimos 90 dias
📈 Fluxo recente de negociações (6 meses)
🧑💼 Insiders (executivos e conselheiros)
-0.0%
Insiders quase sem variação
🏦 Instituições (fundos e gestoras)
-10.6%
Venda líquida elevada de Instituições
💡 Variação líquida nos últimos 6 meses. Mostra em % como insiders e instituições aumentaram ou reduziram suas posições.
👥 Composição das posições
🏦 Instituições 58.6%
participação institucional adequada
🧑💼 Insiders 16.5%
fundadores e executivos como grandes acionistas (alto skin-in-the-game)
👤 Investidores pessoa física (estimativa) 24.9%
Exclui instituições e insiders
Instituições Insiders Pessoa física (estimado)
📉 Indicadores de venda a descoberto
Taxa de short
1.9%
baixo — apostas na queda fracas
Últimos 90 dias 📈 +0.7% p.p. de aumento
Dias para zerar vendas a descoberto
2.1 dias
Dias necessários para liquidar posições vendidas a descoberto com base no volume médio de negociação
🧮 Quantidade de ações
Total de ações emitidas 9.6M주
Free float (ações disponíveis para negociação) 8.1M주
* Transações de insiders e instituições são baseadas no fluxo líquido dos últimos 6 meses. A tendência considera o acumulado dos últimos 90 dias.
ETFs que detêm CZWI
ETFs com maior peso · Exibindo 10 no total
* Baseado no relatório trimestral oficial. Divulgação mais recente; pode diferir da alocação atual.
Quanto ela paga de dividendos?
배당 지급 — 연 1.96%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
Rendimento de dividendos
1.96%
Média do setor 2.62%
Dividendo por ação
$0.42
Base anual
Payout de dividendos
25%
Proporção do lucro líquido distribuída como dividendos
Crescimento em 5 anos
11.4%
Crescimento anual médio dos dividendos
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.12 +50.0%
2016
$0.16 +33.3%
2017
$0.20 +25.0%
2018
$0.20 +0.0%
2019
$0.21 +5.0%
2020
$0.23 +9.5%
2021
$0.26 +13.0%
2022
$0.29 +11.5%
2023
$0.32 +10.3%
2024
$0.36 +12.5%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 35건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-06
$0.105
—
2.45%
2025-02-07
$0.360
—
4.39%
2024-02-08
$0.320
—
2.76%
2023-02-02
$0.290
—
4.40%
2022-02-11
$0.260
—
1.59%
2021-02-10
$0.230
—
2.07%
2020-02-04
$0.210
—
3.46%
2019-02-07
$0.200
—
3.34%
2018-02-08
$0.200
—
2.61%
2017-03-07
$0.160
—
2.20%
2016-03-09
$0.120
—
2.20%
2015-03-11
$0.080
—
1.33%
2014-03-11
$0.040
—
0.73%
2013-04-02
$0.020
—
0.29%
2009-08-18
$0.050
—
3.88%
2009-04-28
$0.050
—
4.10%
2009-02-03
$0.050
—
2.92%
2008-10-28
$0.050
—
4.17%
2008-07-29
$0.050
—
3.14%
2008-04-29
$0.050
—
3.06%
2008-01-29
$0.050
—
2.92%
2007-10-30
$0.050
—
2.14%
2007-07-31
$0.050
—
2.77%
2007-05-01
$0.050
—
2.66%
2007-01-30
$0.050
—
2.60%
2006-10-26
$0.050
—
1.32%
2006-08-01
$0.050
—
1.24%
2006-05-02
$0.050
—
1.39%
2006-01-31
$0.050
—
1.79%
2005-11-01
$0.050
—
2.17%
2005-08-02
$0.050
—
1.57%
2005-05-02
$0.050
—
1.53%
2005-02-01
$0.050
—
1.15%
2004-11-02
$0.050
—
0.74%
2004-07-30
$0.050
—
0.42%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.7만원
5년 누적 (세후) 10.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 11.38% 가정.
Comparação com empresas do mesmo setor
💡 vs. média do setor ▲ favorável / ▼ desfavorável (Quanto menores o PER e o PBR, melhor; quanto maiores o ROE e o rendimento de dividendos, melhor)
Ordenado pelo maior valor de mercado
| Ativo | Valor de mercado | PER | PBR | ROE | Dividend yield | Variação |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CZWI Este ativo | $206.4M | 14.0 ▼ | 1.1 ▲ | 8.08% ▼ | 1.96% ▼ | -9.2% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| Média do setor | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
Perguntas frequentes
Que tipo de empresa é 시민은행(CZWI)?
시민은행(CZWI) pertence ao setor Financial e é uma empresa da indústria Banks - Regional.
Qual é o valor de mercado de CZWI?
O valor de mercado de CZWI é de aproximadamente $206M, ocupando a 4,055ª posição no setor.
CZWI paga dividendos?
O dividend yield de CZWI é de aproximadamente 1.96%, com dividendos anuais de $0.42.
Como está o P/L de CZWI?
O P/L de CZWI é de aproximadamente 14.0x, permitindo avaliar sua valuation em comparação com a média do setor de Financial.
Quais são a máxima e a mínima de 52 semanas de CZWI?
CZWI registrou máxima de $24.42 e mínima de $14.40 nas últimas 52 semanas.
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