A SEI Investments (SEIC) é uma empresa financeira americana que oferece plataformas tecnológicas de processamento e gestão de investimentos, além de serviços de gestão de ativos, para instituições financeiras como bancos e gestoras de recursos. A empresa fornece, de forma integrada, os sistemas e serviços necessários para que instituições financeiras operem e administrem ativos.

A receita é gerada a partir das taxas de uso da plataforma tecnológica de processamento e gestão de investimentos e das taxas de gestão e administração de ativos. As taxas cobradas pela gestão e administração dos ativos confiados pelas instituições financeiras são o núcleo do negócio: à medida que os ativos sob gestão e administração aumentam, as taxas crescem na mesma proporção. A plataforma tecnológica gera receita recorrente por meio de contratos de longo prazo, e o desempenho é determinado pelo cenário do mercado de ações, pela captação de novos clientes e pela entrada de novos ativos.

💰 Como a SEI Investments ganha dinheiro?

A receita da SEI Investments é gerada pelas taxas de uso da plataforma tecnológica de processamento e gestão de investimentos e pelas taxas de gestão e administração de ativos. Quanto mais ativos as instituições financeiras confiam à empresa, maiores as taxas, e a plataforma tecnológica gera receita recorrente por meio de contratos de longo prazo. Quando o mercado de ações sobe, o valor dos ativos sob gestão e as taxas aumentam, o que é favorável aos resultados. A empresa cresce por meio da captação de novos clientes, da entrada de novos ativos e da expansão da plataforma tecnológica, mas a queda do mercado de ações, a concorrência e a pressão sobre as taxas são variáveis a serem consideradas.

📐 Valor de mercado e tamanho da SEI Investments

O valor de mercado é de $12.7B, e o número de funcionários é 5,029 pessoas.

É uma empresa financeira americana que combina tecnologia de processamento de investimentos com gestão de ativos, oferecendo plataformas para instituições financeiras e serviços de gestão de ativos. Conta com uma estrutura de negócios que se apoia na receita recorrente de contratos de longo prazo e nas taxas sobre ativos sob gestão e administração, crescendo por meio da captação de novos clientes e da expansão da plataforma tecnológica.

📈 Perspectivas e fluxo de preço das ações da SEI Investments

O crescimento dos ativos sob gestão e administração, a captação de novos clientes e a expansão da plataforma tecnológica são os motores de médio e longo prazo. Com a transformação digital das instituições financeiras e o aumento da delegação de gestão de ativos, a demanda pela plataforma tecnológica e pela gestão de ativos cresce, e a alta do mercado de ações aumenta os ativos sob gestão e as taxas. A receita recorrente com base em contratos de longo prazo confere estabilidade. Por outro lado, a redução dos ativos sob gestão em razão da queda do mercado de ações, a pressão por redução de taxas, a concorrência e os custos de transição para novas plataformas podem funcionar como variáveis de curto prazo nos resultados.

• Crescimento dos ativos sob gestão e administração e captação de novos clientes
• Transformação digital das instituições financeiras e expansão da plataforma tecnológica
• Receita recorrente com base em contratos de longo prazo

⚔️ Principais forças competitivas e riscos da SEI Investments

A receita recorrente da plataforma tecnológica, as taxas de gestão de ativos e a captação de novos clientes são os pontos fortes, enquanto a queda do mercado de ações, a pressão sobre as taxas e a concorrência são os principais riscos.

🔄 Concorrentes e ações correlacionadas (beneficiárias) da SEI Investments

A SEI Investments é comparada a outras empresas de gestão de ativos dentro da área de gestão de ativos e serviços financeiros. A BEN, da área de gestão de ativos, a TROW e a AMG, de gestão multi-ativos, são citadas como pares de comparação em razão da natureza do negócio e das taxas sobre ativos sob gestão.

✅ Pontos de verificação para o investidor da SEI Investments

A SEI Investments (SEIC) é uma empresa americana que oferece tecnologia de processamento de investimentos para instituições financeiras e gestão de ativos. A receita recorrente e as taxas de gestão de ativos são atrativos, mas é um papel em que também se deve avaliar variáveis como a queda do mercado de ações e a pressão sobre as taxas.

A redução dos ativos sob gestão em razão da queda do mercado de ações, a pressão pela redução de taxas, a concorrência e os custos de transição para novas plataformas podem afetar os resultados, de modo que é necessário acompanhar os ativos sob gestão e administração, a captação de novos clientes e o cenário do mercado de ações em conjunto.

A SEI Investments é uma empresa financeira americana com receita recorrente proveniente da plataforma tecnológica, taxas de gestão de ativos e captação de novos clientes. No entanto, considerando a queda do mercado de ações, a pressão sobre as taxas e a concorrência, é recomendável abordá-la sob uma perspectiva de médio e longo prazo.