¿Qué es el ETF HLAL? - Rentabilidad, comisiones, componentes y ETFs alternativos
ETF de acciones estadounidenses basado en los principios de la sharia. Diseñado para inversores que siguen las finanzas islámicas y desean conciliar sus creencias religiosas con la rentabilidad de sus inversiones.
Suscribirse¿Qué es este ETF?
Es un ETF de acciones estadounidenses que sigue el FTSE Shariah USA Index. Fue lanzado en 2019 por Wahed Invest y contiene 209 acciones de gran y mediana capitalización que cumplen con los principios de las finanzas islámicas.
Es adecuado para quienes siguen las finanzas islámicas y desean proteger sus creencias religiosas y éticas al mismo tiempo que obtienen rentabilidad.
Es un ETF de gestión pasiva (seguimiento de índice) lanzado en 2019 por Wahed Invest.
¿Cómo se invierte?
| Concepto | Detalle |
|---|---|
| Índice de referencia | FTSE Shariah USA Index |
| Tipo de gestión | Pasiva (seguimiento de índice) |
| Verificación sharia | Yasaar Limited |
| Frecuencia de dividendos | Trimestral |
| Comisión total | 0.50% |
Entre los componentes del FTSE USA Index, se seleccionan aquellas empresas que cumplen con los criterios sharia y se ponderan por capitalización de mercado. Se excluyen las empresas que obtienen una proporción excesiva de sus ingresos de actividades prohibidas por la sharia, y los componentes se someten a una revalidación anual por parte de consultores sharia.
- Cumplimiento de los principios de las finanzas islámicas
- Supervisión de consultores sharia independientes
Tamaño y costes
El patrimonio gestionado (AUM) es de $935.1M, y la comisión total (Expense Ratio) es del 0.50% anual.
Es similar a otros ETF de acciones estadounidenses con filtrado ético (QUS, USSG, SIZE, etc.), pero HLAL se especializa específicamente en los criterios de las finanzas islámicas.
Resultados y flujos
Evolución del precio en el último año
Dividendo y rentabilidad
Rango de precios 52 semanasSe ve afectado por el ciclo económico general del mercado estadounidense y los resultados empresariales, y debido al filtrado sharia, la cartera tiende a tener una ponderación relativamente alta en acciones del sector tecnológico.
Se observa una tendencia creciente de entradas de capital por parte de inversores globales interesados en la inversión islámica, y los activos se están expandiendo especialmente debido al aumento de la demanda de finanzas islámicas en Oriente Medio y Asia.
Ventajas y desventajas
La mayor ventaja es la conciliación entre inversión basada en creencias y la obtención de rentabilidad diversificada, mientras que la desventaja es la limitada selección derivada del filtrado sharia.
💪 Ventajas clave
⚠️ Aspectos a tener en cuenta
ETFs alternativos y productos relacionados
ETF de factores como QUS, USSG y SIZE que se muestran en la tabla se centran en estilos de inversión específicos, mientras que HLAL prioriza criterios religiosos y éticos. Otra opción dentro de los criterios sharia es MNZL (Manzil Russell Halal USA), y para quienes busquen una inversión ética más amplia, también vale la pena considerar los ETF de ESG y sostenibilidad.
Comparación de ETF de la misma categoría| Símbolo | Nombre | Precio | Variación | AUM | Comisiones totales | Rentab. por dividendo | 1 año |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 QUS | State Street SPDR MSCI USA StrategicFactors SM ETF | $197.46 | +0.1% | $1.6B | 0.15% | 1.23% | +14.6% |
 USSG | Xtrackers MSCI USA Selection Equity ETF | $69.20 | -0.9% | $546.0M | 0.09% | 0.99% | +9.1% |
 SIZE | iShares MSCI USA Size Factor ETF | $181.04 | -0.2% | $435.3M | 0.15% | 1.36% | +12.4% |
 SHE | State Street SPDR MSCI USA Gender Diversity ETF | $151.85 | -0.4% | $339.2M | 0.20% | 1.15% | +16.0% |
 MNZL | Manzil Russell Halal USA Broad Market ETF | $60.27 | -0.1% | $39.2M | 0.40% | 0.03% | - |
Principales posiciones| Símbolo | Nombre | Peso | Precio | Variación | Cap. de mercado | PER | Rentab. por dividendo |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 TPG | TPG Inc | - | $48.79 | -0.6% | $18.8B | 56.1 | 4.82% |
| AAPL | Apple Inc | 0.39% | $348.51 | -0.6% | $5.06T | 38.8 | 0.33% |
| NVDA | NVIDIA Corp | 0.13% | $168.89 | -5.5% | $4.07T | 21.4 | 0.46% |
| MSFT | Microsoft Corp | 0.30% | $533.16 | -2.2% | $3.96T | 27.8 | 0.73% |
| GOOGL | Alphabet Inc | 0.07% | $287.38 | -0.3% | $3.50T | 15.0 | 0.3% |
Puntos de verificación para el inversor
La inversión en HLAL es una elección deliberada para quienes desean conciliar sus creencias religiosas y éticas con la rentabilidad de sus inversiones. Es necesario comprender los criterios sharia y verificar su alineación con las propias creencias antes de proceder.
| Punto de verificación | Detalle a confirmar | Estado actual |
|---|---|---|
| 🙏 Criterios de fe | Comprensión de los principios sharia | En verificación independiente |
| 💰 Comisiones | Nivel de costes de gestión de 0.50% | Verificación obligatoria |
| 📊 Diversificación | Nivel de diversificación de los 209 componentes | Nivel adecuado |
| 📈 Resultados | Evolución en comparación con ETF generales de amplio seguimiento | Revisión periódica |
Debido al filtrado sharia, las acciones disponibles para la selección son limitadas, lo que puede reducir la diversificación en comparación con los ETF generales de amplio seguimiento del mercado estadounidense. Además, los criterios sharia pueden variar según la interpretación de los consultores, lo que implica un riesgo de ajustes en la cartera.
Es una opción adecuada como primera elección para los inversores que desean conciliar sus creencias religiosas con la rentabilidad de sus inversiones. Si se está de acuerdo con los criterios sharia y se acepta una comisión relativamente más alta, el valor de la inversión es suficiente.
SuscribirseAviso de responsabilidad: Este contenido se ofrece únicamente con fines informativos y no constituye una recomendación de inversión. Toda decisión de inversión es responsabilidad del inversor.
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